Hvad er en indpakningskonto?

Wrap-kontoen er en særlig type investeringskontostruktur, der kan eksistere mellem en investor og en autoriseret forhandler eller mægler. I det væsentlige giver wrap-kontoen administratorens konto fuld tilladelse til at handle på investorens vegne. Dette betyder, at indpakningskontoen skaber en situation, hvor en mægler kan igangsætte transaktioner på investorens vegne uden behov for forudgående konsultation.

Ombrydningskonti kræver skriftlig tilladelse fra investoren for at blive funktionel. Generelt vil betingelserne for en wrap-konto give dækning for alle standard og sædvanlige opgaver, der er nødvendige for at håndtere investeringsporteføljen. Mæglervirksomheder, der tilbyder investeringsindstillingerne til wrap-konto til investorer, vil give alle administrative og administrationsfunktioner til en fast sats. Derudover erstatter den faste sats også udstedelsen af ​​provisioner på transaktionerne samt eliminerer individuelle serviceafgifter.

Den individuelle indpakningskonto administreres separat fra alle andre indpakningskonti, der i øjeblikket gælder hos firmaet. For at sikre, at porteføljen administreres effektivt, vil mæglingen sandsynligvis anvende det, der er kendt som en modelportefølje. I det væsentlige er modellen en profil, der ligner tilstrækkelig den individuelle investorportefølje, til at den vil hjælpe med at holde mæglingen ajour med transaktioner, der kan være til fordel for den investor, der er indskrevet i programmet for indpakningsgebyr.

Generelt dækkes denne fond med tilgang til styring af investeringer med et kvartals- eller årligt gebyr, der kan debiteres direkte til porteføljen eller faktureres separat til investoren. Mange mæglere giver investorer mulighed for at oprette en wrap-konto i begyndelsen af ​​arbejdsforholdet samt efter at have arbejdet med firmaet i et antal år. For mennesker, der har travlt med andre aspekter af livet, kan wrap-kontoen være den ideelle måde at vokse investeringsporteføljen på, da strategien anvender brugen af ​​højtuddannede fagfolk til at styre investeringerne.