Vad är ett Wrap-konto?

Wrap-kontot är en speciell typ av investeringskontostruktur som kan finnas mellan en investerare och en auktoriserad återförsäljare eller mäklare. I huvudsak ger omslagskontot hanteraren av kontot fullständig behörighet att agera på investerarens vägnar. Detta innebär att omslagskontot skapar en situation där en mäklare kan inleda transaktioner för investerarens räkning utan behov av förhandskonsult.

Omslagskonton kräver skriftligt tillstånd från investeraren för att bli funktionell. I allmänhet ger villkoren för ett wrap-konto täckning för alla standard och vanliga uppgifter som är nödvändiga för att hantera investeringsportföljen. Mäklare som erbjuder investeringsalternativet till investerare kommer att tillhandahålla alla administrativa och förvaltningsfunktioner för en fast ränta. Dessutom kommer den schablonbelopp som kommer att ersätta utfärdandet av provisioner för transaktionerna samt eliminera enskilda serviceavgifter.

Det enskilda omslagskontot hanteras separat från alla andra omslagskonton som för närvarande är i kraft hos företaget. För att säkerställa att portföljen hanteras effektivt kommer mäklaren troligen att använda det som kallas en modellportfölj. I huvudsak är modellen en profil som är tillräckligt lik den enskilda investeringsportföljen att den kommer att hjälpa till att hålla mäklaren uppdaterad om transaktioner som kan vara till förmån för den investerare som är inskriven i wrap-avgiftsprogrammet.

I allmänhet täcks denna fond av strategier för att hantera investeringar med en kvartalsvis eller årlig avgift som kan debiteras direkt till portföljen eller faktureras separat till investeraren. Många mäklare tillåter investerare att skapa ett wrap-konto i början av arbetsförhållandet, samt efter att ha arbetat med företaget i ett antal år. För människor som är upptagna med andra aspekter av livet kan omslagskontot vara det ideala sättet att växa investeringsportföljen, eftersom strategin använder högutbildade yrkesverksamma för att hantera investeringarna.