Wat is een wrap account?

De wrap-account is een speciaal type beleggingsrekeningstructuur die kan bestaan ​​tussen een belegger en een geautoriseerde dealer of makelaar. In wezen geeft de wrap-account de beheerder van de account de volledige autorisatie om namens de belegger te handelen. Dit betekent dat de wrap-account een situatie creëert waarin een makelaardij transacties namens de belegger kan initiëren zonder voorafgaand overleg.

Wrap-accounts vereisen schriftelijke toestemming van de belegger om functioneel te worden. Over het algemeen bieden de voorwaarden van een wrap-account dekking voor alle standaard en gebruikelijke taken die nodig zijn om de beleggingsportefeuille af te handelen. Makelaars die de wrap account-optie aan beleggers aanbieden, bieden alle administratieve en managementfuncties voor een vast tarief. Bovendien zal het vaste tarief ook de uitgifte van commissies op de transacties vervangen, evenals individuele servicekosten elimineren.

De individuele wrap-account wordt afzonderlijk beheerd van alle andere wrap-accounts die momenteel van kracht zijn bij het bedrijf. Om ervoor te zorgen dat de portefeuille efficiënt wordt beheerd, zal de brokerage hoogstwaarschijnlijk gebruikmaken van een zogenaamde modelportefeuille. In wezen is het model een profiel dat vergelijkbaar genoeg is met de individuele beleggersportefeuille zodat het de makelaardij op de hoogte kan houden van transacties die in het beste belang zijn van de belegger die is ingeschreven in het wrap fee-programma.

Over het algemeen wordt deze fund of fund-benadering voor het beheer van beleggingen gedekt met een driemaandelijkse of jaarlijkse vergoeding die rechtstreeks ten laste van de portefeuille kan worden gebracht of afzonderlijk aan de belegger kan worden gefactureerd. Veel makelaars staan ​​beleggers toe om een ​​wrap-account aan te maken aan het begin van de werkrelatie, evenals na een aantal jaren met het bedrijf te hebben gewerkt. Voor mensen die bezig zijn met andere aspecten van het leven, kan de wrap-account de ideale manier zijn om de beleggingsportefeuille te laten groeien, omdat de strategie gebruikmaakt van hoog opgeleide professionals om de investeringen te beheren.