Wat is een wrap -account?

De wrap -account is een speciaal type investeringsrekeningstructuur die kan bestaan ​​tussen een belegger en een geautoriseerde dealer of makelaar. In wezen biedt de wrap -account de manager van de rekening met volledige autorisatie om namens de belegger te handelen. Dit betekent dat de wrap -account een situatie creëert waarin een makelaardij transacties kan initiëren namens de belegger zonder voorafgaand overleg.

Wrap -accounts vereisen schriftelijke autorisatie van de belegger om functioneel te worden. Over het algemeen zullen de voorwaarden van een wrap -account dekking bieden voor alle standaard- en gebruikelijke taken die nodig zijn om de beleggingsportefeuille af te handelen. Makelaars die de wrap -accountoptie aanbieden aan beleggers, bieden alle administratieve en managementfuncties voor een vast tarief. Bovendien zal het vaste tarief ook de uitgifte van commissies op de transacties vervangen en individuele servicekosten elimineren.

Het individuele wrap -account iS beheerd afzonderlijk van alle andere wrap -accounts die momenteel van kracht zijn met het bedrijf. Om ervoor te zorgen dat de portefeuille efficiënt wordt beheerd, zal de makelaardage hoogstwaarschijnlijk gebruik maken van wat bekend staat als een modelportfolio. In wezen is het model een profiel dat vergelijkbaar genoeg is als de individuele beleggersportfolio dat het zal helpen de brokerage op de hoogte te houden van transacties die in het beste belang kunnen zijn van de belegger die is ingeschreven in het Wrap Fee -programma.

In het algemeen wordt dit fondsfondsbenadering voor het beheren van beleggingen gedekt met een kwartaal- of jaarlijkse vergoeding die rechtstreeks aan de portefeuille kan worden gedebiteerd of afzonderlijk aan de belegger kan worden gefactureerd. Veel makelaars stellen beleggers in staat om een ​​wrap -account aan het begin van de werkrelatie op te zetten, evenals na een aantal jaren met het bedrijf te hebben gewerkt. Voor mensen die bezig zijn met andere aspecten van het leven, kan het wrap -account deIdeale manier om de beleggingsportefeuille te laten groeien, omdat de strategie het gebruik van hoog opgeleide professionals gebruikt om de investeringen te beheren.