Co to jest konto Wrap?

Rachunek zawinięcia jest specjalnym rodzajem struktury rachunku inwestycyjnego, który może istnieć między inwestorem a autoryzowanym sprzedawcą lub brokerem. Zasadniczo konto „wrap” zapewnia menedżerowi konta pełne upoważnienie do działania w imieniu inwestora. Oznacza to, że konto „wrap” tworzy sytuację, w której dom maklerski może inicjować transakcje w imieniu inwestora bez konieczności wcześniejszej konsultacji.

Zawijanie kont wymaga pisemnej zgody inwestora, aby stać się funkcjonalnym. Zasadniczo warunki konta typu wrap zapewniają pokrycie wszystkich standardowych i zwykłych zadań niezbędnych do obsługi portfela inwestycyjnego. Dom maklerski, który oferuje inwestorom opcję zawarcia rachunku, zapewni wszystkie funkcje administracyjne i zarządcze według stawki ryczałtowej. Ponadto stawka zryczałtowana zastąpi również wydawanie prowizji od transakcji, a także zlikwiduje indywidualne opłaty za obsługę.

Indywidualnym kontem zawijania zarządza się oddzielnie od wszystkich pozostałych kont zawijania aktualnie obowiązujących w firmie. Aby zapewnić efektywne zarządzanie portfelem, biuro maklerskie najprawdopodobniej wykorzysta tak zwany portfel modelowy. Zasadniczo model jest profilem na tyle podobnym do portfela poszczególnych inwestorów, że pomaga on utrzymywać maklerstwo na bieżąco z transakcjami, które mogą być w najlepszym interesie inwestora, który jest zapisany w programie opłat za zawinięcie.

Zasadniczo to podejście funduszu funduszy do zarządzania inwestycjami jest pokryte kwartalną lub roczną opłatą, którą można obciążyć bezpośrednio do portfela lub obciążyć osobno inwestorem. Wiele domów maklerskich pozwala inwestorom założyć konto typu wrap na początku relacji roboczych, a także po wielu latach pracy z firmą. Dla osób, które są zajęte innymi aspektami życia, konto „wrap” może być idealnym sposobem na powiększenie portfela inwestycyjnego, ponieważ strategia zarządza inwestycjami przy użyciu wysoko wykwalifikowanych specjalistów.