¿Qué es una cuenta Wrap?

La cuenta wrap es un tipo especial de estructura de cuenta de inversión que puede existir entre un inversor y un distribuidor o corredor autorizado. Esencialmente, la cuenta wrap proporciona al administrador de la cuenta autorización completa para actuar en nombre del inversor. Esto significa que la cuenta wrap crea una situación en la que una corredora puede iniciar transacciones en nombre del inversor sin la necesidad de una consulta previa.

Las cuentas de envoltura requieren una autorización por escrito del inversionista para poder funcionar. En general, los términos de una cuenta wrap proporcionarán cobertura para todas las tareas estándar y habituales que son necesarias para manejar la cartera de inversiones. Los corredores que ofrecen la opción de cuenta envolvente a los inversores proporcionarán todas las funciones administrativas y de gestión por una tarifa plana. Además, la tarifa plana también reemplazará la emisión de comisiones sobre las transacciones, y eliminará los cargos por servicios individuales.

La cuenta wrap individual se administra por separado de todas las otras cuentas wrap actualmente vigentes con la empresa. Para garantizar que la cartera se gestione de manera eficiente, es probable que la corredora utilice lo que se conoce como cartera modelo. Esencialmente, el modelo es un perfil que es lo suficientemente similar a la cartera de inversionistas individuales que ayudará a mantener a la corredora al tanto de las transacciones que puedan ser en el mejor interés del inversor que está inscrito en el programa de honorarios adicionales.

En general, este enfoque de fondo de fondos para administrar inversiones está cubierto con una tarifa trimestral o anual que puede cargarse directamente en la cartera o facturarse por separado al inversor. Muchas casas de bolsa permiten a los inversores establecer una cuenta de cierre al comienzo de la relación laboral, así como también después de trabajar con la empresa durante varios años. Para las personas que están ocupadas con otros aspectos de la vida, la cuenta wrap puede ser la forma ideal de hacer crecer la cartera de inversiones, ya que la estrategia emplea el uso de profesionales altamente capacitados para administrar las inversiones.