Was sind die besten Tipps für Cash Pooling?

Cash Pooling ist eine Strategie für das Finanzmanagement, die Unternehmen manchmal zur Konsolidierung von Bargeld und anderen Wertpapieren in einer Art zentralem Konto oder wirtschaftlichem Trichter einsetzen, um die Fähigkeit zu maximieren, das Beste aus diesen Vermögenswerten herauszuholen. Gleichzeitig kann dieser Ansatz auch dazu beitragen, die mit diesen Vermögenswerten verbundenen Kosten zu senken, einschließlich verschiedener Arten von Kontogebühren und -gebühren. Bei der Überlegung einer Cash-Pooling-Strategie ist es wichtig zu beurteilen, inwieweit die Konsolidierung dem Geschäft nützt, welche potenziellen Verbindlichkeiten entstehen können und ob der Ansatz die Zeit und Mühe wert ist.

Ein einfacher Tipp für die Überlegung, wie ein Cash-Pooling-Ansatz aussehen soll, ist ein genauer Blick auf die derzeitige Anordnung der Vermögenswerte. Identifizieren Sie die Vorteile dieser derzeitigen Vereinbarung in Bezug auf den einfachen Zugang zu diesen Beteiligungen, etwaige Zinsen oder Renditen, die aus diesen Vermögenswerten erzielt werden, und im Allgemeinen, welche Vorteile aus dieser Vereinbarung erzielt werden. Berücksichtigen Sie auch alle Kosten oder Verbindlichkeiten, die aufgrund der aktuellen Situation anfallen. Ziel ist es, genau zu verstehen, was mit der derzeitigen Regelung erreicht wird und was möglicherweise umstrukturiert werden könnte, um die Kosten zu minimieren und die Rendite zu steigern.

Sobald die Vor- und Nachteile der aktuellen Finanzstrategie ermittelt sind, sollten Sie die Optionen für die Konsolidierung dieser Vermögenswerte in ein oder zwei Cashpools in Betracht ziehen. Die Idee dabei ist, zu bestimmen, welches der Vermögenswerte leicht in einen Pool gestellt werden kann und mehr Vorteile als zuvor, ohne zusätzliche Ausgaben oder Verbindlichkeiten auszulösen. In diesem Teil des Prozesses müssen häufig mehrere unterschiedliche Szenarien für den Pool entwickelt und die Ergebnisse der jeweiligen Implementierung projiziert werden. Die Projektionen können als Vergleich mit der aktuellen Anordnung der Vermögenswerte verwendet werden und entscheiden, ob diese bestimmte Cash-Pooling-Strategie im besten Interesse des Unternehmens ist.

Da die allgemeine Idee des Cash Pooling darin besteht, die Vermögenswerte optimal neu anzuordnen, müssen möglicherweise mehrere unterschiedliche Konfigurationen des Pools in Betracht gezogen werden, um wirklich zu bestimmen, was getan werden sollte und was nicht. Es ist sehr wahrscheinlich, dass der eine Ansatz, der auf der Verwendung eines zentralen Kontos bei einer Institution basiert, keine wünschenswerten Ergebnisse liefert, während die Arbeit mit einer anderen Institution weitaus attraktivere Ergebnisse hervorbringt. Gehen Sie nicht davon aus, dass eine Zusammenarbeit mit einer anderen Bank oder einem anderen Institut nicht funktionieren würde, wenn ein Modell mit einem bestimmten Institut nicht rentabel wäre. Betrachten Sie stattdessen methodisch verschiedene Szenarien, bevor Sie entscheiden, ob und wie der Cash-Pool strukturiert werden soll. Letztendlich können die Vermögenswerte auf die bestmögliche Weise positioniert werden.