Vad är de bästa tipsna för kontantpool?

Cash pooling är en ekonomisk förvaltningsstrategi som företagen ibland använder som ett sätt att konsolidera kontanter och andra värdepapper till någon form av centralkonto eller ekonomisk tratt, vilket maximerar förmågan att utnyttja dessa tillgångar maximalt. Samtidigt kan detta tillvägagångssätt också bidra till att minska kostnaderna för dessa tillgångar, inklusive olika typer av kontonavgifter och avgifter. När man överväger en cash pooling-strategi är det viktigt att korrekt bedöma hur konsolideringen kommer att gynna verksamheten, vilka potentiella skulder som kan uppstå och i slutändan om tillvägagångssättet är värt tiden och ansträngningen.

Ett enkelt tips för att överväga skapandet av en cash pooling-metod är att ta en titt på hur tillgångarna ordnas för närvarande. Identifiera fördelarna med detta nuvarande arrangemang, i termer av enkel åtkomst till dessa innehav, eventuella ränta eller avkastning som tjänas från dessa tillgångar, och i allmänhet vilka fördelar som realiseras genom detta arrangemang. Överväg också eventuella kostnader eller skulder som uppkommer i den aktuella situationen. Målet är att förstå exakt vad som uppnås med det nuvarande arrangemanget och vad som eventuellt kan omstruktureras för att minimera kostnaden och öka avkastningen.

När för- och nackdelarna med den nuvarande finansiella strategin har identifierats, överväg alternativen för att konsolidera dessa tillgångar i en eller två kontantpooler. Tanken här är att bestämma vilka av tillgångarna som lätt skulle kunna placeras i en pool och fler fördelar än tidigare, utan att utlösa extra kostnader eller skulder. Denna del av processen kräver ofta att man utvecklar flera olika scenarier för poolen och sedan projicerar resultatet av att implementera var och en. Prognoserna kan användas som jämförelser med det nuvarande tillgångarnas ordning och bestämma om den särskilda strategin för kontantpooling är i företagets bästa.

Eftersom den allmänna idén med kontantpooling är att omarrangera tillgångar till bästa fördel kan det vara nödvändigt att överväga flera olika konfigurationer av poolen för att verkligen bestämma vad som ska och inte bör göras. Det är mycket möjligt att den ena metoden baserad på användning av ett centralkonto hos en institution inte ger önskvärda resultat, medan arbetet med en annan institution skulle ge mycket mer attraktiva resultat. Antag inte att om en modell med en viss institution inte är livskraftig att inte arbeta med en annan bank eller annan institution. Istället överväg metodiskt flera olika scenarier innan du bestämmer om och hur man ska strukturera kassapoolen, och i slutändan kan tillgångarna placeras på bästa möjliga sätt.