Was ist ein Transfer Agent?
Transferstellen sind natürliche oder juristische Personen, die für die Führung der Aktionärsunterlagen eines bestimmten Unternehmens verantwortlich sind. Die Transferstelle kann eine Bank, eine Treuhandgesellschaft oder auch eine Person sein, die von der Gesellschaft beauftragt wird, die Aufzeichnungen der Anteilseigner zu überwachen. Im Rahmen der Grundpflichten sorgt eine Transferstelle dafür, dass ältere Anteilscheine ungültig und vernichtet werden, während neue Anteilscheine ausgestellt und dem richtigen Anteilinhaber zugewiesen werden.
Die Transferstelle wird nicht nur die aktuelle Aktionärsliste auf dem neuesten Stand halten, sondern auch eventuelle Fehlerbehebungen vornehmen. Eine Transferstelle kann eingreifen, wenn ausgestellte Zertifikate beschädigt oder zerstört werden. Sollten die Zertifikate gestohlen werden, unternimmt eine Transferstelle Schritte, um die gestohlenen Zertifikate zu ersetzen, nachdem sie darauf geachtet hat, die älteren Zertifikate ungültig zu machen. Wenn ein Aktionär Probleme hat, die den aktuellen Status der Anzahl der seinem Konto zugewiesenen Aktien betreffen, ist die Transferstelle die Stelle, die das Problem aufzeichnet und Nachforschungen anstellt, um das Problem zu lösen.
Eine Transferstelle kann mit jeder Art von Sicherheitsvereinbarung zusammenarbeiten, einschließlich der Verwaltung von Aktien, die in Investmentpaketen für Investmentfonds enthalten sind. In diesem Szenario kann der Agent mit Aktienzertifikaten arbeiten, die einer Reihe von verschiedenen Unternehmen zugeordnet sind. Geschäftsbanken und Treuhandunternehmen haben häufig mit Investmentfonds zu tun und beschäftigen Transferagenten, um alle relevanten Dokumente und Aufzeichnungen funktionsfähig zu halten.
Eine übliche, aber sehr wichtige Aufgabe der Transferstelle besteht darin, das Eigentum an Aktienzertifikaten von einem Verkäufer auf einen Käufer zu übertragen. Dabei werden die älteren Zertifikate für die verkauften Aktien gekündigt und ein neues Zertifikat für die von einem anderen Aktionär erworbenen Aktien ausgestellt. Durch das Verfolgen eines Musters zum Ungültigmachen älterer Zertifikate und zum Ausstellen eines neuen Zertifikats wird ein Dokumentenspur erstellt, mit dessen Hilfe die Wahrscheinlichkeit von Duplikaten minimiert wird.
Der typische Transferagent wird über eine gewisse Ausbildung im Finanzbereich verfügen. Ein fundiertes Verständnis der Anlagestrategien, der allgemeinen Unternehmensorganisation und der grundlegenden Rechnungslegung ist für die Funktion eines Transferagenten unerlässlich. Viele Banken und Treuhandunternehmen bestehen darauf, dass ein Transferagent einen Abschluss in einem relevanten Studienbereich besitzt.