Was sind die Strafen für einen Bounce Check?
Die Strafen für verrechnete Schecks variieren je nach Geschäft, Bankinstitut und Rechtsprechung. In vielen Fällen können diejenigen, die Schecks mit unzureichendem Kapital ausstellen, damit rechnen, Geldstrafen und Gebühren sowohl an ihre Bank als auch an die Person oder das Unternehmen zu zahlen, an die sie den Scheck ausgestellt haben. Die Person, die einen schlechten Scheck ausstellt, verliert möglicherweise auch ihre Berechtigung zum Ausstellen von Schecks in dem Geschäft, in dem sie den Scheck ausgestellt hat. Wenn sie weiterhin unzureichende Guthabenschecks ausstellt, kann sie sogar ihr Girokonto verlieren. Wenn die Angelegenheit nicht schnell geklärt wird, kann eine Person, die einen Scheck ausstellt, auch zivil- und sogar strafrechtlich verfolgt werden.
In vielen Fällen ist das Ausstellen eines Schecks, wenn eine Person weiß, dass auf dem Konto nicht genügend Mittel zur Deckung des Schecks vorhanden sind, eine Straftat, obwohl die Wahrscheinlichkeit einer Strafverfolgung weitgehend von den Gepflogenheiten einer bestimmten Gerichtsbarkeit abhängt. An einigen Orten werden Personen, die falsche Schecks ausstellen, möglicherweise wegen Diebstahls oder Betrugs angeklagt. Die Schwere der Strafe, mit der der Scheckschreiber konfrontiert wird, hängt in der Regel vom Wert des Schecks ab. Geldstrafen, Bewährung und sogar Haftstrafen sind mögliche Strafen für das Ausstellen eines schlechten Schecks. Die Gesetze können auch den Empfängern eines zurückgezogenen Schecks gestatten, den Scheckschreiber auf den Betrag des Schecks, etwaige Rechts- oder Bankgebühren sowie Strafschadenersatz zu verklagen.
Neben den möglichen rechtlichen Konsequenzen gelten in vielen Unternehmen strenge Richtlinien für die Rückgabe von Schecks. Der Scheckautor kann in der Öffentlichkeit in Verlegenheit gebracht werden, wenn das Unternehmen eine Liste der Namen schlechter Scheckautoren oder sogar Kopien der Schecks anzeigt, die andere Kunden sehen können. Der Geschäftsinhaber kann vom Scheckaussteller verlangen, dass er nicht nur den gesamten fälligen Betrag in bar bezahlt, sondern auch eine zusätzliche und häufig erhebliche Gebühr für den eingezogenen Scheck verlangt.
Banken sind häufig fest entschlossen, Schecks auf ein Konto mit unzureichenden Mitteln auszustellen. Zumindest berechnet die Bank in der Regel eine Gebühr für jeden eingelösten Scheck. Wenn ein Bankkunde ein Muster beim Ausstellen von Schecks entwickelt, kann die Bank sein Konto schließen. Darüber hinaus melden Banken in einigen Ländern schlechte Scheckaussteller an einen Bankberichtsdienst, der den Banken Berichte über die Verwaltung ihrer früheren Girokonten durch die Verbraucher liefert. Viele Banken verwenden diese Berichte, um Entscheidungen über die Eröffnung von Konten für neue Kunden zu treffen. Negative Informationen in einem solchen Bericht können es einem Scheckautor sehr schwer machen, ein neues Konto zu erhalten.