Hvad er en overførselsagent?
Overførselsagenter er enkeltpersoner eller enheder, der er ansvarlige for at føre aktionærregistret for et givet selskab. Overførselsagenten kan være en bank, et trustfirma eller endda en person, der er hyret af virksomheden til at føre tilsyn med aktionærregistreringer. Som en del af de grundlæggende opgaver vil en overførselsagent sikre, at ældre aktiecertifikater er ugyldige og ødelagt, mens nye certifikater udstedes og tildeles den korrekte aktionær.
Sammen med at holde den aktuelle notering af aktionærer ajour, vil overførselsagenten også håndtere enhver fejlfinding, der måtte opstå. En overførselsagent kan gribe ind, hvis udstedte certifikater bliver beskadiget eller ødelagt. Hvis certifikaterne bliver stjålet, tager en overførselsagent skridt til at erstatte de stjålne certifikater, efter at have sørget for at ugyldige de ældre certifikater. Når en aktionær har problemer, der vedrører den aktuelle status for antallet af aktier, der er tildelt til hans eller hendes konto, er overførselsagenten den enhed, der logger bekymringen og udfører undersøgelser for at løse problemet.
En overførselsagent kan arbejde med enhver form for sikkerhedsordning, herunder styring af aktier, der er inkluderet i investeringspakker til gensidig fond. I dette scenarie kan agenten muligvis arbejde med aktiecertifikater tilknyttet et antal forskellige virksomheder. Kommercielle banker og tillidsselskaber handler ofte med gensidige fonde og ansætter overførselsagenter til at hjælpe med at holde alle relevante dokumenter og poster i funktionsdygtig stand.
En almindelig, men meget vigtig opgave for overførselsagenten er at overføre ejerskab af aktiecertifikater fra en sælger til en køber. Dette indebærer at annullere de ældre certifikater, der dækker de aktier, der blev solgt og udstede et nyt certifikat til dækning af de aktier, der er erhvervet af en anden aktionær. Ved at følge et mønster med ugyldighed af ældre certifikater og udstedelse af et nyt oprettes et dokumentspor, der hjælper med at minimere muligheden for duplikationer.
Den typiske overførselsagent vil have en vis uddannelsesmæssig baggrund inden for finansiering. En fast forståelse af investeringsstrategier, generel virksomhedsorganisation og grundlæggende regnskabsføring er afgørende for, at enhver kan fungere som en overførselsagent. Mange banker og tillidsvirksomheder insisterer på, at en overførselsagent har en grad inden for et relevant studiefelt.