¿Qué es un cuestionario de diligencia debida?
Un cuestionario de diligencia debida es una lista de verificación exhaustiva para ayudar a un posible inversor a recopilar información sobre una inversión potencial, particularmente una gran inversión que podría exponer al inversor a riesgos significativos. La debida diligencia es una parte importante de las transacciones financieras como fusiones, adquisiciones e inversiones significativas en nuevas empresas. Permite a los inversores evaluar la inversión de manera estratégica para que puedan determinar si una inversión sería una buena decisión.
Los cuestionarios de diligencia debida están disponibles en fuentes como revistas financieras y asesores de finanzas personales. Los inversores también pueden desarrollar su propio o buscar en línea una versión gratuita de un cuestionario. Por lo general, el documento se divide en una serie de piezas, que cubre temas como la organización de la empresa, la información sobre los empleados, el registro ambiental y la situación financiera de la compañía. Cada sección contiene una serie de preguntas para guiar al inversor a medida que recopila información.
Según la organización de la empresa, por ejemplo, las preguntas cubren temas como el nombre y la ubicación de la empresa, donde está autorizado para hacer negocios, con qué frecuencia celebra reuniones de la junta y quién está en la junta de la empresa. La Sección de la Organización de la Compañía debe incluir indicaciones para recolectar minutos de reuniones públicas, así como licencias comerciales y otras autorizaciones. La información legal de la Compañía, incluidos los contactos legales oficiales, también es parte de esta sección del Cuestionario de diligencia debida.
.Completar el cuestionario de diligencia debida puede llevar semanas. Los inversores necesitan recopilar información de una variedad de fuentes. Considerar los orígenes de la información también es importante; Las empresas deben hacer algunas presentaciones públicas, pero en otros casos no lo son, y la información que proporcionan no es necesariamente confiable, ya que la compañía quiere proyectar una imagen positiva de sí misma. Información de GLas agencias de Overnment pueden ser más confiables, pero solo si esas agencias son agresivas para recopilar datos precisos y detallados de las empresas que monitorean.
El cuestionario de diligencia debida puede venir con hojas separadas que actúan como listas de solicitudes, lo que permite al inversor enviar estas listas a varias fuentes potenciales de información. Estos incluyen listas de documentación deseada de una empresa, listas de información de agencias gubernamentales, etc. El inversor puede verificar cada pieza de información a medida que entra, después de verificar para asegurarse de que sea actual y completo. Con toda la información en mano, el inversor puede comenzar a responder las indicaciones específicas del cuestionario de diligencia debida para explorar la solidez de la inversión potencial.