Co to jest kwestionariusz należytej staranności?
Kwestionariusz należytej staranności jest dokładną listą kontrolną, która pomaga potencjalnym inwestorowi zebrać informacje o potencjalnej inwestycji, szczególnie o dużej inwestycji, która może narazić inwestora na znaczące ryzyko. Należy zachować należytą staranność w transakcjach finansowych, takich jak fuzje, przejęcia i znaczące inwestycje w nowe firmy. Pozwala inwestorom ocenić inwestycję w sposób strategiczny, aby mogli ustalić, czy inwestycja byłaby dobrą decyzją.
Kwestionariusze należytej staranności są dostępne ze źródeł takich jak czasopisma finansowe, a także doradcy finansów osobistych. Inwestorzy mogą również opracować własne lub wyszukiwać online bezpłatną wersję kwestionariusza. Zwykle dokument jest podzielony na wiele części, obejmujących takie tematy, takie jak organizacja firmy, informacje o pracownikach, rekord środowiska i sytuacja finansowa firmy. Każda sekcja zawiera wiele pytań, które prowadzą inwestora, gdy zbiera informacje.
Na przykład w organizacji firmy obejmują tematy takie jak nazwa i lokalizacja firmy, w których jest upoważniona do prowadzenia działalności gospodarczej, jak często organizuje posiedzenia zarządu i kto jest członkiem zarządu firmy. Sekcja organizacji firmy powinna zawierać monity do zbierania minut z publicznych spotkań, a także licencji biznesowych i innych zezwoleń. Informacje prawne firmy, w tym oficjalne kontakty prawne, są również częścią niniejszej sekcji kwestionariusza należytej staranności.
Wypełnianie kwestionariusza należytej staranności może potrwać tygodnie. Inwestorzy muszą zbierać informacje z różnych źródeł. Biorąc pod uwagę początki informacji, ważne jest również; Firmy są zobowiązane do składania niektórych publicznych zgłoszeń, ale w innych przypadkach nie są, a dostarczane przez nich informacje niekoniecznie są wiarygodne, ponieważ firma chce wyświetlić pozytywny wizerunek siebie. Informacje z gAgencje nadmierne mogą być bardziej godne zaufania, ale tylko wtedy, gdy agencje te są agresywne w zakresie gromadzenia dokładnych i szczegółowych danych od firm, które monitorują.
Kwestionariusz należytej staranności może zawierać oddzielne arkusze, które działają jako listy wniosków, umożliwiając inwestorowi przesłanie tych list do różnych potencjalnych źródeł informacji. Obejmują one listy pożądanej dokumentacji firmy, listy informacji od agencji rządowych i tak dalej. Inwestor może sprawdzić każdą informację, gdy się pojawia, po sprawdzeniu, aby upewnić się, że jest on aktualny i kompletny. Mając wszystkie informacje, inwestor może zacząć odpowiadać na konkretne podpowiedzi na kwestionariusz należytego staranności w celu zbadania solidności potencjalnej inwestycji.