¿Cómo elijo las mejores empresas de administración de dinero?
Elegir el mejor administrador de dinero puede ser una tarea abrumadora. Con tantas empresas diferentes de administración de dinero en funcionamiento hoy en día, la gran cantidad de opciones a veces puede ser más de lo que un consumidor puede procesar. Afortunadamente, hay algunas estrategias básicas que ayudan a reducir la cantidad de gerentes potenciales y permiten encontrar el mejor administrador de dinero para sus necesidades.
Su primera tarea para evaluar las empresas de administración de dinero es determinar exactamente lo que necesita en cuanto a apoyo y servicios. Las personas querrán centrarse en las empresas que se especializan en administración personal de dinero. Los servicios dentro de esta área incluyen presupuesto, creación y creciente ahorros, y en general organizar deudas para que puedan mantenerse al día con el flujo de efectivo mensual habitual. Para las personas interesadas en crear una cartera de inversiones, es importante considerar las empresas de administración de dinero que brindan acceso a un corredor de bolsa, así como a un planificador y gerente financiero.
Después de identificar empresas de administración de dinero que brindan los servicios requeridos, su próximo paso es investigar la reputación general de cada empresa. Hacer consultas en la comunidad financiera puede ayudarlo a lograr esto. Su banquero a menudo puede proporcionar datos relacionados con la estabilidad financiera de cada empresa en su lista, así como ayudarlo a aprender otros detalles, como cuánto tiempo ha estado en el negocio la empresa. También puede saber cuál de las empresas tiene una reputación de estar centrada en el cliente, fácil de trabajar y, en general, una alta prima para ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros.
Una vez que tenga una lista de media docena de empresas de administración de dinero que puedan proporcionar los servicios que necesita y tener una buena reputación en la comunidad financiera, es hora de ponerse en contacto con cada uno. Su objetivo aquí es determinar cuál de las empresas le proporciona una sensación de comodidad y confianza. En ordenPara que la relación comercial funcione, debe tener plena confianza en que la empresa de su elección comprende su filosofía financiera general y puede adaptar sus servicios para satisfacer sus necesidades. Si, por alguna razón, siente que una empresa determinada no parece comprender lo que necesita en el camino de la planificación y gestión financiera, pase al próximo administrador de dinero en su lista.
Por proceso de eliminación, podrá encontrar al menos un par de empresas de administración de dinero que inspiran confianza y tengan los recursos y la buena reputación que necesita. En ese momento, solicite muestras de los informes que rutinariamente suministran a sus clientes. ¿Puedes entenderlos? Si los informes son difíciles de descifrar, eso podría ser un problema. Vaya con la firma que emite informes que puede leer fácilmente, sin tener que atravesar una gran cantidad de escaparates adicionales. Esto le ahorrará una cantidad sustancial de tiempo y lo hará mucho más feliz a largo plazo.