Hur väljer jag de bästa pengarhanteringsföretagen?

Att välja den bästa pengarförvaltaren kan vara en överväldigande uppgift. Med så många olika penninghanteringsföretag som finns i dag kan det stora antalet alternativ ibland vara mer än en konsument kan hantera. Lyckligtvis finns det några grundläggande strategier som hjälper till att minska antalet potentiella chefer och göra det möjligt att hitta den bästa pengarförvaltaren för dina behov.

Din första uppgift att utvärdera pengarhanteringsföretag är att bestämma exakt vad du behöver för att få stöd och tjänster. Individer vill fokusera på företag som specialiserar sig på hantering av personlig pengar. Tjänster inom detta område inkluderar budgetering, skapar och växer besparingar och generellt ordnar skulder så att de kan hållas uppdaterade med det vanliga månatliga kassaflödet. För individer med intresse av att skapa en investeringsportfölj är det viktigt att titta på penninghanteringsföretag som ger tillgång till en aktiemäklare samt en finansiell planerare och chef.

När du har identifierat pengarhanteringsföretag som tillhandahåller de tjänster som krävs är ditt nästa steg att undersöka varje företags allmänna rykte. Att göra förfrågningar inom finansmarknaden kan hjälpa dig att uppnå detta. Din bankir kan ofta tillhandahålla data som rör den finansiella stabiliteten hos varje företag på din lista, samt hjälpa dig att lära dig andra detaljer, till exempel hur länge företaget har varit i bransch. Du kanske också kan lära dig vilka av företagen som har ett rykte för att vara kundinriktade, enkla att arbeta med och i allmänhet lägga en hög premie på att hjälpa kunder att nå sina ekonomiska mål.

När du väl har en lista med ett halvt dussin pengarhanteringsföretag som kan tillhandahålla de tjänster du behöver och ha ett gott rykte i ekonominsamhället är det dags att ta kontakt med var och en. Ditt mål här är att bestämma vilka av företagen som ger dig en känsla av komfort och förtroende. För att affärsförhållandet ska fungera måste du ha fullt förtroende för att företaget som du väljer förstår din allmänna ekonomiska filosofi och kan skräddarsy deras tjänster efter dina behov. Om du av någon anledning känner att ett visst företag inte verkar fånga vad du behöver för finansiell planering och förvaltning, gå vidare till nästa pengarförvaltare på din lista.

Genom eliminering kommer du att kunna hitta åtminstone ett par pengarhanteringsföretag som inspirerar förtroende och har de resurser och det goda rykte du behöver. Vid den punkten ska du be om prover av de rapporter som de rutinmässigt levererar sina kunder. Kan du förstå dem? Om rapporterna är svåra att dechiffrera kan det vara ett problem. Gå med företaget som ger ut rapporter du enkelt kan läsa, utan att behöva vada igenom mycket extra fönsterförband. Detta sparar en betydande tid och gör dig mycket gladare på lång sikt.