Hvordan vælger jeg de bedste pengeadministrationsfirmaer?

Valg af den bedste pengechef kan være en overvældende opgave. Med så mange forskellige pengeadministrationsfirmaer i drift i dag, kan det store antal muligheder undertiden være mere end en forbruger er i stand til at behandle. Heldigvis er der et par grundlæggende strategier, der hjælper med at indsnævre antallet af potentielle ledere og gøre det muligt at finde den bedste pengechef til dine behov.

Din første opgave med at evaluere pengeadministrationsfirmaer er at bestemme nøjagtigt, hvad du har brug for i vejen for support og tjenester. Enkeltpersoner vil gerne fokusere på firmaer, der er specialiserede i personlig pengehåndtering. Tjenester inden for dette område inkluderer budgettering, skabelse og voksende besparelser og generelt arrangering af gæld, så de kan holdes aktuelle med den sædvanlige månedlige pengestrøm. For enkeltpersoner med interesse i at oprette en investeringsportefølje er det vigtigt at se på pengeadministrationsfirmaer, der giver adgang til en børsmægler samt en finansiel planlægger og manager.

Efter at have identificeret pengeadministrationsfirmaer, der leverer de krævede tjenester, er dit næste skridt at undersøge det generelle omdømme for hvert firma. At foretage forespørgsler i det finansielle samfund kan hjælpe dig med at opnå dette. Din bankmand kan ofte levere data, der vedrører den økonomiske stabilitet for hvert firma på din liste, samt hjælpe dig med at lære andre detaljer, såsom hvor længe virksomheden har været i forretning. Du kan muligvis også lære, hvilken af ​​virksomhederne der har et ry for at være kundecentrisk, let at arbejde med og generelt sted en høj præmie for at hjælpe klienter med at nå deres økonomiske mål.

Når du har en liste over et halvt dusin pengeadministrationsfirmaer, der kan levere de tjenester, du har brug for, og har et godt omdømme i det økonomiske samfund, er det tid til at komme i kontakt med hver enkelt. Dit mål her er at bestemme, hvilken af ​​virksomhederne der giver dig en følelse af komfort og tillid. ForFor at forretningsforholdet skal fungere, skal du have fuld tillid til, at det firma, du vælger, forstår din generelle økonomiske filosofi og kan skræddersy deres tjenester til at passe til dine behov. Hvis du af en eller anden grund føler, at et givet firma ikke ser ud til at forstå, hvad du har brug for i vejen for økonomisk planlægning og ledelse, skal du gå videre til den næste pengechef på din liste.

Ved elimineringsproces vil du være i stand til at finde mindst et par pengeadministrationsfirmaer, der inspirerer selvtillid og har ressourcerne og det gode omdømme, du har brug for. På det tidspunkt skal du bede om prøver af rapporterne, de rutinemæssigt leverer deres kunder. Kan du forstå dem? Hvis rapporterne er svære at dechiffrere, kan det være et problem. Gå med firmaet, der udsteder rapporterer, at du let kan læse, uden at skulle vade gennem en masse ekstra vinduesdressing. Dette sparer dig for en betydelig mængde tid og gør dig meget gladere i det lange løb.