Hvordan vælger jeg de bedste pengehåndteringsfirmaer?

At vælge den bedste penge manager kan være en overvældende opgave. Med så mange forskellige pengehåndteringsfirmaer, der er i drift i dag, kan det store antal muligheder undertiden være mere, end en forbruger er i stand til at behandle. Heldigvis er der et par basale strategier, der hjælper med at indsnævre antallet af potentielle ledere og gøre det muligt at finde den bedste penge manager til dine behov.

Din første opgave med at evaluere pengehåndteringsfirmaer er at bestemme nøjagtigt, hvad du har brug for i form af support og tjenester. Enkeltpersoner vil gerne fokusere på virksomheder, der specialiserer sig i personlig pengestyring. Tjenester inden for dette område inkluderer budgettering, oprettelse og voksende besparelser og generelt arrangering af gæld, så de kan holdes løbende med den sædvanlige månedlige pengestrøm. For personer med interesse i at oprette en investeringsportefølje er det vigtigt at se på pengehåndteringsfirmaer, der giver adgang til en aktiemægler såvel som en finansiel planlægger og manager.

Efter at have identificeret pengehåndteringsfirmaer, der leverer de krævede tjenester, er dit næste trin at undersøge det enkelte virksomheds generelle omdømme. Forespørgsler i det økonomiske samfund kan hjælpe dig med at gennemføre dette. Din bankmand kan ofte levere data, der vedrører den økonomiske stabilitet hos hvert firma på din liste, samt hjælpe dig med at lære andre detaljer, f.eks. Hvor længe virksomheden har været i forretning. Du kan også være i stand til at lære, hvilke af virksomhederne, der har et ry for at være kundecentriske, lette at arbejde med og generelt sætte en høj præmie på at hjælpe kunder med at nå deres økonomiske mål.

Når du først har en liste over et halvt dusin pengehåndteringsfirmaer, der kan levere de tjenester, du har brug for, og har et godt omdømme i det økonomiske samfund, er det tid til at komme i kontakt med hver enkelt. Dit mål her er at bestemme, hvilken af ​​virksomhederne giver dig en følelse af komfort og tillid. For at forretningsforholdet skal fungere, skal du have fuld tillid til, at det firma, du vælger, forstår din generelle økonomiske filosofi og kan skræddersy deres tjenester til dine behov. Hvis du af en eller anden grund føler, at et givet firma ikke ser ud til at forstå, hvad du har brug for i form af økonomisk planlægning og styring, skal du gå videre til den næste penge manager på din liste.

Ved eliminering vil du være i stand til at finde mindst et par pengehåndteringsfirmaer, der inspirerer tillid og har de ressourcer og det gode omdømme, du har brug for. På det tidspunkt skal du bede om prøver af de rapporter, de rutinemæssigt leverer deres kunder. Kan du forstå dem? Hvis rapporterne er svære at dechiffrere, kan det være et problem. Gå med det firma, der udsteder rapporter, du nemt kan læse, uden at skulle vade gennem en masse ekstra vinduesdressing. Dette sparer dig en betydelig mængde tid og gør dig meget gladere i det lange løb.