Hoe kies ik de beste bedrijven voor geldbeheer?
Het kiezen van de beste geldmanager kan een overweldigende taak zijn. Met tegenwoordig zoveel verschillende bedrijven voor geldbeheer die actief zijn, kan het enorme aantal opties soms meer zijn dan een consument kan verwerken. Gelukkig zijn er een paar basisstrategieën die het aantal potentiële managers helpen beperken en het mogelijk maken om de beste geldmanager voor uw behoeften te vinden.
Uw eerste taak bij het evalueren van bedrijven voor geldbeheer is om precies te bepalen wat u nodig hebt op het gebied van ondersteuning en services. Individuen zullen zich willen richten op bedrijven die gespecialiseerd zijn in persoonlijk geldbeheer. Diensten op dit gebied omvatten budgettering, het creëren en groeien van besparingen, en in het algemeen het regelen van schulden zodat ze actueel kunnen worden gehouden met de gebruikelijke maandelijkse cashflow. Voor particulieren die geïnteresseerd zijn in het creëren van een beleggingsportefeuille, is het belangrijk om te kijken naar bedrijven voor geldbeheer die toegang bieden tot een effectenmakelaar, evenals een financiële planner en manager.
Na het identificeren van bedrijven voor geldbeheer die de vereiste services bieden, is uw volgende stap het onderzoeken van de algemene reputatie van elk bedrijf. Door navraag te doen bij de financiële gemeenschap kunt u dit bereiken. Uw bankier kan vaak gegevens verstrekken met betrekking tot de financiële stabiliteit van elk bedrijf op uw lijst, en u ook helpen andere details te leren, zoals hoe lang het bedrijf al actief is. U kunt ook leren welke van de bedrijven een reputatie hebben als klantgericht, gemakkelijk om mee te werken en over het algemeen een hoge premie hebben om klanten te helpen hun financiële doelen te bereiken.
Als u eenmaal een lijst hebt van een half dozijn geldbeheerbedrijven die de diensten kunnen bieden die u nodig hebt en een goede reputatie in de financiële gemeenschap hebben, is het tijd om met elk contact op te nemen. Uw doel hier is om te bepalen welke van de bedrijven u een gevoel van comfort en vertrouwen bieden. Om de zakelijke relatie te laten werken, moet u er volledig op kunnen vertrouwen dat het kantoor van uw keuze uw algemene financiële filosofie begrijpt en hun diensten kan afstemmen op uw behoeften. Als u om welke reden dan ook denkt dat een bepaald bedrijf niet begrijpt wat u nodig hebt op het gebied van financiële planning en beheer, ga dan naar de volgende geldmanager op uw lijst.
Door het eliminatieproces kunt u ten minste een paar bedrijven voor geldbeheer vinden die vertrouwen wekken en de middelen en de goede reputatie hebben die u nodig hebt. Vraag op dat moment om voorbeelden van de rapporten die ze routinematig aan hun klanten bezorgen. Kun je ze begrijpen? Als de rapporten moeilijk te ontcijferen zijn, kan dat een probleem zijn. Ga met het bedrijf dat rapporten uitgeeft die u gemakkelijk kunt lezen, zonder dat u veel extra raambekleding moet doorwaden. Dit bespaart u een aanzienlijke hoeveelheid tijd en maakt u op de lange termijn veel gelukkiger.