Come faccio a scegliere le migliori aziende di gestione del denaro?
La scelta del miglior gestore di denaro può essere un compito schiacciante. Con così tante diverse società di gestione del denaro in funzione oggi, il numero assoluto di opzioni a volte può essere più di quanto un consumatore sia in grado di elaborare. Fortunatamente, ci sono alcune strategie di base che aiutano a restringere il numero di potenziali manager e consentono di trovare il miglior gestore di denaro per le tue esigenze.
Il tuo primo compito nella valutazione delle aziende di gestione del denaro è determinare esattamente ciò di cui hai bisogno in termini di supporto e servizi. Gli individui vorranno concentrarsi su aziende specializzate nella gestione del denaro personale. I servizi all'interno di quest'area includono il budget, la creazione e la crescita di risparmi e in generale la disposizione dei debiti in modo che possano essere mantenuti aggiornati con il solito flusso di cassa mensile. Per le persone interessate a creare un portafoglio di investimenti, è importante esaminare le aziende di gestione del denaro che forniscono accesso a un agente di borsa, nonché a pianificatore e manager finanziario.
Dopo aver identificato le società di gestione del denaro che forniscono i servizi richiesti, il prossimo passo è indagare sulla reputazione generale di ciascuna azienda. Fare domande sulla comunità finanziaria può aiutarti a raggiungere questo obiettivo. Il tuo banchiere può spesso fornire dati relativi alla stabilità finanziaria di ciascuna azienda nella tua lista, nonché aiutarti ad apprendere altri dettagli, come quanto tempo l'azienda è stata in attività. Potresti anche essere in grado di apprendere con quale delle aziende hanno la reputazione di essere incentrati sul cliente, facilmente da lavorare e in generale un premio elevato per aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari.
Una volta che hai un elenco di una mezza dozzina di aziende di gestione del denaro in grado di fornire i servizi di cui hai bisogno e avere una buona reputazione nella comunità finanziaria, è tempo di entrare in contatto con ognuno. Il tuo obiettivo qui è determinare quale delle aziende ti fornisce un senso di comfort e fiducia. Al fineAffinché il lavoro commerciale possa lavorare, devi avere piena fiducia che l'azienda di tua scelta comprenda la tua filosofia finanziaria generale e possa adattare i loro servizi per soddisfare le tue esigenze. Se per qualsiasi motivo ritieni che una determinata azienda non sembri cogliere ciò di cui hai bisogno in termini di pianificazione e gestione finanziaria, passa al gestore del denaro successivo nella tua lista.
Per processo di eliminazione, sarai in grado di trovare almeno un paio di aziende di gestione del denaro che ispirano fiducia e abbiano le risorse e la buona reputazione necessaria. A quel punto, chiedi campioni dei rapporti che forniscono abitualmente i loro clienti. Puoi capirli? Se i rapporti sono difficili da decifrare, potrebbe essere un problema. Vai con l'azienda che emette rapporti che puoi leggere facilmente, senza dover guadare un sacco di vetrine extra. Questo ti farà risparmiare un periodo di tempo sostanziale e ti renderà molto più felice a lungo termine.