Come scelgo le migliori aziende di gestione del denaro?
Scegliere il miglior gestore di denaro può essere un compito schiacciante. Con così tante diverse società di gestione del denaro in atto oggi, il semplice numero di opzioni a volte può essere più di quanto un consumatore sia in grado di elaborare. Fortunatamente, ci sono alcune strategie di base che aiutano a restringere il numero di potenziali gestori e consentono di trovare il miglior gestore di denaro per le tue esigenze.
Il tuo primo compito nella valutazione delle aziende di gestione del denaro è determinare esattamente ciò di cui hai bisogno in termini di supporto e servizi. Gli individui vorranno concentrarsi su aziende specializzate nella gestione del denaro personale. I servizi all'interno di quest'area includono il budget, la creazione e la crescita dei risparmi e, in generale, l'organizzazione dei debiti in modo che possano essere aggiornati con il normale flusso di cassa mensile. Per le persone interessate alla creazione di un portafoglio di investimenti, è importante esaminare le società di gestione del denaro che forniscono accesso a un agente di cambio, nonché a un pianificatore e gestore finanziario.
Dopo aver identificato le società di gestione del denaro che forniscono i servizi richiesti, il passo successivo è indagare sulla reputazione generale di ciascuna impresa. Fare domande nella comunità finanziaria può aiutarti a raggiungere questo obiettivo. Il tuo banchiere può spesso fornire dati relativi alla stabilità finanziaria di ciascuna impresa nell'elenco, oltre a aiutarti ad apprendere altri dettagli, ad esempio da quanto tempo l'azienda è in attività. Potresti anche essere in grado di apprendere quale delle aziende ha la reputazione di essere incentrata sul cliente, facile da lavorare e, in generale, un premio elevato nell'aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari.
Una volta che hai un elenco di una mezza dozzina di aziende di gestione del denaro in grado di fornire i servizi di cui hai bisogno e avere una buona reputazione nella comunità finanziaria, è tempo di entrare in contatto con ognuno di essi. Il tuo obiettivo qui è determinare quale delle aziende ti offre un senso di conforto e fiducia. Affinché la relazione d'affari funzioni, devi avere piena fiducia che l'impresa di tua scelta capisca la tua filosofia finanziaria generale e possa adattare i suoi servizi alle tue esigenze. Se per qualsiasi motivo ritieni che una determinata azienda non sembri cogliere ciò di cui hai bisogno in termini di pianificazione e gestione finanziaria, passa al successivo gestore di denaro sulla tua lista.
Con il processo di eliminazione, sarai in grado di trovare almeno un paio di società di gestione del denaro che ispirano fiducia e hanno le risorse e la buona reputazione di cui hai bisogno. A quel punto, chiedi campioni dei rapporti che forniscono abitualmente ai loro clienti. Riesci a capirli? Se i rapporti sono difficili da decifrare, ciò potrebbe costituire un problema. Vai con la ditta che emette segnalazioni che puoi leggere facilmente, senza dover guadare un sacco di spogliatoi extra. Questo ti farà risparmiare una notevole quantità di tempo e ti renderà molto più felice a lungo termine.