Hvordan velger jeg de beste pengene styringsfirmaene?

Å velge den beste pengesjefen kan være en overveldende oppgave. Med så mange forskjellige pengestyringsselskaper som er i drift i dag, kan det store antallet alternativer noen ganger være mer enn en forbruker er i stand til å behandle. Heldigvis er det noen få grunnleggende strategier som hjelper til med å begrense antallet potensielle ledere og gjøre det mulig å finne den beste pengesjefen for dine behov.

Din første oppgave med å evaluere pengestyringsfirmaer er å bestemme nøyaktig hva du trenger i veien for støtte og tjenester. Enkeltpersoner vil ønske å fokusere på firmaer som spesialiserer seg i styring av personlig penger. Tjenester innenfor dette området inkluderer budsjettering, oppretting og økning av besparelser, og generelt ordne gjeld slik at de kan holdes oppdatert med den vanlige månedlige kontantstrømmen. For personer med interesse i å opprette en investeringsportefølje, er det viktig å se på pengestyringsselskaper som gir tilgang til en aksjemegler, så vel som en finansiell planlegger og manager.

Etter å ha identifisert pengehåndteringsfirmaer som leverer de nødvendige tjenestene, er neste trinn å undersøke det generelle omdømmet til hvert firma. Å gjøre forespørsler i økonomisamfunnet kan hjelpe deg med å oppnå dette. Bankmannen din kan ofte gi data knyttet til den økonomiske stabiliteten til hvert firma på listen din, samt hjelpe deg med å lære andre detaljer, for eksempel hvor lenge selskapet har vært i virksomhet. Du kan også være i stand til å lære hvilke av firmaene som har et rykte for å være kundesentriske, enkle å jobbe med, og generelt sett ha en høy premie på å hjelpe kunder med å nå sine økonomiske mål.

Når du har en liste over et halvt dusin pengestyringsfirmaer som kan tilby tjenestene du trenger og har et godt omdømme i økonomisamfunnet, er det på tide å ta kontakt med hver enkelt. Målet ditt her er å bestemme hvilke av firmaene som gir deg en følelse av komfort og tillit. For at forretningsforholdet skal fungere, må du ha full tillit til at firmaet du velger forstår din generelle økonomiske filosofi og kan skreddersy tjenestene deres til dine behov. Hvis du av en eller annen grunn føler at et gitt firma ikke ser ut til å forstå hva du trenger i veien for økonomisk planlegging og styring, kan du gå videre til neste pengeansvarlig på listen.

Ved eliminasjonsprosess vil du kunne finne minst et par pengehåndteringsfirmaer som inspirerer tillit og har ressursene og det gode omdømmet du trenger. På det tidspunktet kan du be om eksempler på rapportene de rutinemessig leverer kundene sine. Kan du forstå dem? Hvis rapportene er vanskelige å tyde, kan det være et problem. Ta kontakt med firmaet som gir ut rapporter du enkelt kan lese, uten å måtte vasse gjennom mye ekstra vindusdressing. Dette vil spare deg for betydelig tid og gjøre deg mye lykkeligere i det lange løp.