Jak wybrać najlepsze firmy zarządzające pieniędzmi?
Wybór najlepszego menedżera pieniędzy może być przytłaczającym zadaniem. Przy tak wielu działających dziś firmach zajmujących się zarządzaniem pieniędzmi, sama liczba opcji może czasem przewyższyć możliwości konsumenta. Na szczęście istnieje kilka podstawowych strategii, które pomagają zawęzić liczbę potencjalnych menedżerów i umożliwiają znalezienie najlepszego menedżera pieniędzy dla Twoich potrzeb.
Twoim pierwszym zadaniem w ocenie firm zajmujących się zarządzaniem pieniędzmi jest dokładne określenie, czego potrzebujesz w zakresie wsparcia i usług. Osoby będą chciały skoncentrować się na firmach specjalizujących się w zarządzaniu pieniędzmi osobistymi. Usługi w tym obszarze obejmują budżetowanie, tworzenie i zwiększanie oszczędności oraz, ogólnie rzecz biorąc, porządkowanie długów, tak aby można było je utrzymać przy zwykłym miesięcznym przepływie pieniężnym. Dla osób zainteresowanych utworzeniem portfela inwestycyjnego ważne jest, aby spojrzeć na firmy zarządzające pieniędzmi, które zapewniają dostęp do maklera papierów wartościowych, a także do planowania finansowego i menedżera.
Po zidentyfikowaniu firm zarządzających pieniędzmi, które świadczą wymagane usługi, następnym krokiem jest zbadanie ogólnej reputacji każdej firmy. Zapytanie w społeczności finansowej może ci w tym pomóc. Twój bankier może często dostarczać dane dotyczące stabilności finansowej każdej firmy na liście, a także pomóc ci poznać inne szczegóły, takie jak czas działalności firmy. Możesz również dowiedzieć się, która z firm ma reputację skoncentrowanej na kliencie, łatwej w obsłudze i ogólnie wysokiej jakości, pomagając klientom osiągnąć ich cele finansowe.
Gdy masz już listę kilkudziesięciu firm zarządzających pieniędzmi, które mogą świadczyć potrzebne usługi i mają dobrą reputację w środowisku finansowym, nadszedł czas, aby nawiązać z nimi kontakt. Twoim celem jest określenie, które z firm zapewniają ci poczucie komfortu i zaufania. Aby relacje biznesowe działały, musisz mieć pełne zaufanie, że wybrana firma rozumie twoją ogólną filozofię finansową i może dostosować swoje usługi do twoich potrzeb. Jeśli z jakiegoś powodu uważasz, że dana firma nie wydaje się rozumieć tego, czego potrzebujesz w zakresie planowania finansowego i zarządzania, przejdź do następnego menedżera pieniędzy na liście.
Dzięki procesowi eliminacji będziesz w stanie znaleźć przynajmniej kilka firm zarządzających pieniędzmi, które budzą zaufanie i mają zasoby oraz dobrą reputację, których potrzebujesz. W tym momencie poproś o próbki raportów, które rutynowo dostarczają swoim klientom. Czy potrafisz je zrozumieć? Jeśli raporty są trudne do odczytania, może to stanowić problem. Idź z firmą, która wydaje raporty, które możesz łatwo odczytać, bez konieczności przebrania się przez wiele dodatkowych dodatków do okien. Pozwoli ci to zaoszczędzić znaczną ilość czasu i sprawi, że będziesz bardziej szczęśliwy na dłuższą metę.