Jak wybrać najlepsze firmy zarządzające pieniędzmi?
Wybór najlepszego menedżera pieniędzy może być przytłaczającym zadaniem. Przy tak wielu różnych firmach zarządzających pieniędzmi działającym obecnie, sama liczba opcji może czasem być więcej niż konsument jest w stanie przetworzyć. Na szczęście istnieje kilka podstawowych strategii, które pomagają zawęzić liczbę potencjalnych menedżerów i umożliwić znalezienie najlepszego menedżera pieniędzy dla twoich potrzeb.
Twoim pierwszym zadaniem w ocenie firm zarządzających pieniędzmi jest dokładne ustalenie, czego potrzebujesz w zakresie wsparcia i usług. Osoby będą chciały skupić się na firmach specjalizujących się w osobistym zarządzaniu pieniędzmi. Usługi w tym obszarze obejmują budżetowanie, tworzenie i rosnące oszczędności oraz ogólnie organizowanie długów, aby mogły być na bieżąco przy zwykłych miesięcznych przepływach pieniężnych. W przypadku osób, które interesują się stworzeniem portfela inwestycyjnego, ważne jest, aby przyjrzeć się firmom zarządzającym pieniędzmi, które zapewniają dostęp do maklera giełdowego, a także planistę i menedżera finansowego.
Po zidentyfikowaniu firm zarządzających pieniędzmi, które świadczą wymagane usługi, następnym krokiem jest zbadanie ogólnej reputacji każdej firmy. Zapytanie w społeczności finansowej może pomóc Ci to osiągnąć. Twój bankier często może dostarczać dane dotyczące stabilności finansowej każdej firmy na twojej liście, a także pomóc w poznaniu innych szczegółów, takich jak to, jak długo firma prowadzi działalność. Możesz także dowiedzieć się, która z firm ma reputację zorientowanej na klienta, łatwą w obsłudze, a ogólnie wysoką premię do pomagania klientom w osiągnięciu ich celów finansowych.
Po uzyskaniu listy pół tuzina firm zarządzających pieniędzmi, które mogą świadczyć potrzebne usługi i mieć dobrą reputację w społeczności finansowej, nadszedł czas, aby skontaktować się z każdym z nich. Twoim celem jest ustalenie, która z firm zapewnia poczucie komfortu i zaufania. W porządkuAby relacje biznesowe do pracy musisz mieć pełną pewność, że wybrana firma rozumie Twoją ogólną filozofię finansową i może dostosować ich usługi do twoich potrzeb. Jeśli z jakiegokolwiek powodu uważasz, że dana firma nie wydaje się zrozumieć, czego potrzebujesz na drodze do planowania finansowego i zarządzania, przejdź do następnego menedżera pieniędzy na liście.
Według procesu eliminacji będziesz w stanie znaleźć co najmniej kilka firm zarządzających pieniędzmi, które budzą zaufanie i mają zasoby i dobrą reputację, której potrzebujesz. W tym momencie poproś o próbki raportów, które rutynowo dostarczają klientom. Czy rozumiesz je? Jeśli raporty są trudne do rozszyfrowania, może to stanowić problem. Idź z firmą, która wydaje raporty, które można łatwo przeczytać, bez konieczności przedzierania się przez wiele dodatkowego opatrunku okiennego. Pozwoli ci to zaoszczędzić znaczną ilość czasu i sprawi, że będziesz szczęśliwszy na dłuższą metę.