¿Cómo escribo una política de gestión de efectivo?
Las políticas de gestión de efectivo son estrategias que permiten controlar de manera efectiva el proceso de recolección, desembolso e invertir efectivo. Desarrollar una política de gestión de efectivo específica es muy importante para casi cualquier tipo de negocio u organización, así como para el proceso de administrar efectivamente un presupuesto doméstico. Por esta razón, escribir una política que habla de las necesidades de la empresa u otra organización es extremadamente importante si el negocio debe cumplir con sus objetivos. Como parte de la preparación de la política, es importante establecer directrices que rigen cómo se gasta el dinero, cómo se ahorra y cómo se invierte. Para las empresas, esto significa tener un proceso para recibir pagos, publicarlos en las cuentas por cobrar de la empresa y asegurarse de que esos fondos se depositen en el banco de la compañía apropiadocuenta. La política a menudo incluirá instrucciones para publicar y registrar los ingresos recaudados de manera oportuna, permitiendo que el negocio haga uso de esos fondos para pagar sus propias facturas a tiempo y evitar la posibilidad de tarifas y sanciones tardías.
Después de que los fondos se registren adecuadamente, la política de gestión de efectivo generalmente abordará los procedimientos para asignar fondos para fines específicos. Dentro del contexto de esas asignaciones, se deben establecer controles y equilibrios específicos que ayuden a controlar cómo se gastan esos fondos en el transcurso del período presupuestario. Por ejemplo, si un presupuesto anual asigna una cantidad fija de fondos para la compra de papas fritas, la póliza puede ser permitir la compra de solo una cierta cantidad de chips por mes calendario. Hacerlo ayuda a evitar agotar todos los fondos asignados a la línea de la línea a la vez, asegurando que hayaAlgunos beneficios durante el período presupuestario.
Una política de gestión de efectivo no solo aborda cómo y cuándo se gasta el dinero, sino también cómo y cuándo se ahorra dinero. Por lo general, esto significa identificar un porcentaje del ingreso total recibido durante un período específico y asignarlo a ahorros o algún tipo de esfuerzo de inversión. El objetivo aquí es dejar de lado consistentemente efectivo en algún tipo de empresa con intereses, una actividad que con el tiempo ayuda a construir reservas de efectivo para su uso durante las emergencias. Al construir este componente en la política general de gestión de efectivo, una empresa u hogar puede ahorrar al menos un poco de dinero y fortalecer su estabilidad financiera.
El objetivo con una política de gestión de efectivo es proporcionar pautas para recolectar, gastar y ahorrar fondos para la mejor ventaja. A medida que la empresa crece, es probable que los procedimientos exactos dentro de la política cambien para cumplir con nuevas circunstancias. Al revisar periódicamente los términos actuales de la política de gestión de efectivo, poseer,Los ERS y los gerentes pueden asegurarse de que los activos de la empresa se usen para obtener la mejor ventaja, lo que permite que el negocio obtenga el nivel más alto de rendimientos posible.