Hoe schrijf ik een cashmanagementbeleid?

Cash management-beleid is een strategie die het mogelijk maakt om effectief het proces van het verzamelen, uitbetalen en beleggen van contant geld te beheersen. Het ontwikkelen van een specifiek cashmanagementbeleid is erg belangrijk voor zowat elk type bedrijf of organisatie, evenals voor het proces van effectief beheer van een huishoudbudget. Om deze reden is het schrijven van een beleid dat aansluit op de behoeften van het bedrijf of een andere organisatie van groot belang als het bedrijf zijn doelen wil bereiken. Als onderdeel van de voorbereiding van het beleid is het belangrijk om richtlijnen op te stellen die bepalen hoe geld wordt uitgegeven, hoe het wordt gespaard en hoe het wordt belegd.

Een van de eerste stappen bij het ontwikkelen van een werkbaar beleid voor het beheer van contanten is het instellen van specifieke procedures voor het beheer van fondsen zodra deze worden verzameld. Voor bedrijven betekent dit een proces voor het ontvangen van betalingen, deze te boeken op de debiteuren van het bedrijf en ervoor te zorgen dat deze middelen worden gestort op de juiste bedrijfsbankrekening. Het beleid zal vaak instructies bevatten voor het boeken en registreren van de geïnde inkomsten op een tijdige manier, waardoor het bedrijf van deze middelen gebruik kan maken om zijn eigen rekeningen op tijd te betalen, en de mogelijkheid van late vergoedingen en boetes te vermijden.

Nadat de fondsen correct zijn geregistreerd, zal het cashmanagementbeleid meestal de procedures behandelen voor het toewijzen van fondsen voor specifieke doeleinden. In het kader van deze toewijzingen moeten specifieke controles en saldi worden ingesteld die helpen controleren hoe deze middelen in de loop van de begrotingsperiode worden besteed. Als een jaarlijks budget bijvoorbeeld een vast bedrag aan fondsen toewijst voor de aankoop van chips, kan het beleid zijn om slechts een bepaald aantal chips per kalendermaand te kopen. Als u dit doet, voorkomt u dat alle middelen die aan het regelitem zijn toegewezen in één keer worden uitgeput, zodat er gedurende de hele begrotingsperiode enig voordeel is.

Een cashmanagementbeleid gaat niet alleen in op hoe en wanneer geld wordt uitgegeven, maar ook hoe en wanneer geld wordt bespaard. Dit betekent meestal dat een percentage van de totale inkomsten gedurende een specifieke periode wordt geïdentificeerd en wordt toegewezen aan besparingen of een bepaald soort investeringsinspanningen. Het doel hier is om contant geld opzij te zetten in een soort van rentedragende onderneming, een activiteit die in de loop van de tijd helpt geldreserves op te bouwen voor gebruik tijdens noodsituaties. Door deze component in het algemene cashmanagementbeleid op te nemen, kan een bedrijf of huishouden op zijn minst een beetje geld besparen en zijn financiële stabiliteit versterken.

Het doel met een cashmanagementbeleid is om richtlijnen te bieden voor het verzamelen, uitgeven en sparen van fondsen in het beste voordeel. Naarmate het bedrijf groeit, is de kans groot dat de exacte procedures binnen het beleid zullen veranderen om aan nieuwe omstandigheden te voldoen. Door periodiek de huidige voorwaarden van het cashmanagementbeleid te herzien, kunnen eigenaren en managers ervoor zorgen dat de activa van het bedrijf optimaal worden gebruikt, waardoor het bedrijf het hoogst mogelijke rendement kan behalen.