Comment rédiger une politique de gestion de la trésorerie?
Les politiques de gestion de la trésorerie sont des stratégies qui permettent de contrôler efficacement le processus de collecte, de décaissement et d'investissement en espèces. L'élaboration d'une politique de gestion de trésorerie spécifique est très importante pour à peu près tout type d'entreprise ou d'organisation, ainsi que pour le processus de gestion efficace d'un budget des ménages. Pour cette raison, la rédaction d'une politique qui répond aux besoins de l'entreprise ou d'une autre organisation est extrêmement importante si l'entreprise veut atteindre ses objectifs. Dans le cadre de la préparation de la politique, il est important d'établir des lignes directrices qui régissent comment l'argent est dépensé, comment il est économisé et comment il est investi.
L'une des premières étapes de l'élaboration d'une politique de gestion de trésorerie réalisable est de mettre en place des procédures spécifiques pour gérer les fonds lorsqu'ils sont collectés. Pour les entreprises, cela signifie avoir un processus de réception de paiements, de les afficher sur les comptes crédives de l'entreprise et de s'assurer que ces fonds sont déposés dans la banque de l'entreprise appropriéecompte. La politique comprendra souvent des instructions pour publier et enregistrer les revenus collectés en temps opportun, permettant à l'entreprise d'utiliser ces fonds pour payer ses propres factures à temps et en évitant la possibilité de frais tardifs et de pénalités.
Une fois les fonds correctement enregistrés, la politique de gestion de la trésorerie abordera généralement les procédures d'attribution des fonds à des fins spécifiques. Dans le contexte de ces allocations, des contrôles et contrepoids spécifiques doivent être mis en place qui aident à contrôler la façon dont ces fonds sont dépensés au cours de la période budgétaire. Par exemple, si un budget annuel alloue un montant fixe de fonds pour l'achat de croustilles, la politique peut être pour permettre l'achat d'une certaine quantité de puces par mois civil. Cela permet d'éviter d'épuiser tous les fonds alloués à l'élément de ligne à un moment donné, en s'assurant qu'il y aCertains bénéficient tout au long de la période budgétaire.
Une politique de gestion de la trésorerie explique non seulement comment et quand l'argent est dépensé, mais aussi comment et quand l'argent est économisé. En règle générale, cela signifie identifier un pourcentage du revenu total reçu au cours d'une période spécifique et l'allocation à l'épargne ou un type d'efforts d'investissement. L'objectif ici est de mettre de côté régulièrement de la trésorerie dans une sorte d'entreprise portant des intérêts, une activité qui, au fil du temps, aide à créer des réserves de trésorerie à utiliser pendant les urgences. En construisant cette composante dans la politique globale de gestion de la trésorerie, une entreprise ou un ménage peut économiser au moins un peu d'argent et renforcer sa stabilité financière.
L'objectif avec une politique de gestion de la trésorerie est de fournir des lignes directrices pour la collecte, les dépenses et l'épargne des fonds au meilleur avantage. À mesure que l'entreprise se développe, il y a des chances que les procédures exactes de la politique changent pour répondre à de nouvelles circonstances. En examinant périodiquement les termes actuels de la politique de gestion de la trésorerie, possèdeLes ER et les gestionnaires peuvent s'assurer que les actifs de l'entreprise sont utilisés au meilleur avantage, permettant à l'entreprise d'obtenir le plus haut niveau de rendements possibles.