¿Cuáles son los diferentes tipos de delitos financieros?
Los delitos financieros, a veces denominados crímenes de "cuello blanco", son actos criminales no violentos que implican el robo o el mal uso del dinero. Los delitos financieros a veces se consideran menos importantes que otros tipos de delitos porque no se usa violencia, pero en realidad pueden tener grandes impactos en las finanzas personales e incluso los mercados financieros completos. Existen muchos tipos diferentes de delitos financieros, que incluyen falsificación, fraude de valores, malversación de fondos, actividades antimonopolio y muchas otras categorías.
La falsificación puede ser un crimen realmente perjudicial, ya que corrompe el sistema monetario. La falsificación implica el uso de dinero falso, como facturas y monedas fabricadas falsamente. Este delito también puede incluir la alteración del dinero real para parecerse a versiones más valiosas, como alterar una factura de $ 10 en dólares estadounidenses (USD) para que parezca una factura de $ 100 USD. A gran escala, la falsificación puede interrumpir el flujo de inflación y deflación al agregar falsamente más dinero a un SY controladoprovenir.
El fraude de valores es un área amplia de delitos financieros que implica la manipulación ilegal del mercado financiero. Los delitos financieros que entran en esta categoría incluyen negociación interna, tarifas preferenciales y tergiversación de valor. El comercio de información privilegiada ocurre cuando una persona con información no divulgada no publicamente sobre una acción o inversión utiliza la información para comprar o vender acciones con una entidad que no tiene acceso a la misma información. Las tarifas preferenciales y la tergiversación implican inflar o desinflar artificialmente el valor de las acciones para manipular el mercado, como enviar un correo electrónico o publicar un blog con información falsa o engañosa sobre una adquisición planificada.
La malversación de fondos ocurre cuando una persona confía fondos para su custodia, como un administrador o gerente financiero patrimonial, utiliza los fondos sin autorización. Malversación de malversaciónEn ocurre entre amigos de confianza o incluso parientes, pero también ocurre en un simple frente de negocios también. El examen escrupuloso de los registros financieros por parte del patrimonio o propietario del fondo puede ayudar a revelar signos de malversación de fondos, como fondos faltantes, cheques duplicados o errores contables.
En regiones con una economía de libre mercado, los delitos financieros antimonopolio representan un riesgo sistemático grave. Las actividades antimonopolio implican la restricción del comercio a través de la monopolización de una industria o por medidas como la fijación de precios. Uno de los casos antimonopolio más famosos de la historia es la decisión de la Corte Suprema de los Estados Unidos de 1911 contra Standard Oil, una compañía de producción de petróleo iniciado por John Rockefeller que controlaba casi todo el mercado petrolero de los Estados Unidos a la altura de su poder. Bajo la Ley Sherman de 1890, Standard Oil fue declarado culpable de conspirar para crear un monopolio y dividido en más de 30 compañías separadas.