다양한 유형의 금융 범죄는 무엇입니까?

"화이트 칼라"범죄라고도하는 금융 범죄는 돈의 도난 또는 오용과 관련된 비폭력적인 범죄 행위입니다. 금융 범죄는 폭력이 없기 때문에 다른 유형의 범죄보다 덜 중요하다고 여겨지지만 실제로는 개인 금융 및 전체 금융 시장에 막대한 영향을 미칠 수 있습니다. 위조, 증권 사기, 횡령, 독점 금지 활동 및 기타 여러 범주를 포함하여 다양한 유형의 금융 범죄가 있습니다.

위조는 통화 시스템을 손상시켜 심각한 해를 끼칠 수 있습니다. 위조에는 허위로 제조 된 지폐 및 동전과 같은 가짜 돈을 사용하는 것이 포함됩니다. 이 범죄에는 또한 $ 100 USD 지폐처럼 보이도록 10 달러 (USD) 지폐를 변경하는 것과 같이보다 가치있는 버전과 유사한 실제 화폐 변경이 포함될 수 있습니다. 대규모로 위조는 통제 된 시스템에 더 많은 돈을 허비함으로써 인플레이션과 디플레이션의 흐름을 방해 할 수 있습니다.

증권 사기는 금융 시장의 불법 조작을 포함하는 광범위한 금융 범죄 영역입니다. 이 범주에 속하는 금융 범죄에는 내부자 거래, 우대 금리 및 허위 진술이 포함됩니다. 내부자 거래는 주식 또는 투자에 대해 공개적으로 공개되지 않은 정보를 가진 사람이이 정보를 사용하여 동일한 정보에 액세스 할 수없는 법인과 주식을 사고 팔 때 발생합니다. 우대 요금과 허위 진술은 시장을 조작하기 위해 주식을 인플레이션 또는 디플 레이팅하는 것과 관련이 있습니다 (예 : 이메일을 보내거나 계획된 인수에 대한 허위 또는 오도 정보가 포함 된 블로그 게시).

횡령은 재산 관리인이나 재무 관리자와 같은 보호를 위해 자금을 위탁 한 사람이 허가없이 자금을 사용할 때 발생합니다. 횡령은 종종 신뢰할 수있는 친구 나 친척 사이에서 발생할 수 있지만 간단한 비즈니스 환경에서도 발생합니다. 부동산 또는 펀드 소유자의 재무 기록을 철저히 검토하면 누락 된 자금, 중복 수표 또는 회계 오류와 같은 횡령의 징후가 드러날 수 있습니다.

자유 시장 경제가있는 지역에서는 독점 금지 금융 범죄가 심각한 체계적 위험을 초래합니다. 반독점 활동에는 산업 독점 또는 가격 고정과 같은 조치를 통한 무역 제한이 포함됩니다. 역사상 가장 유명한 독점 금지 사건 중 하나는 John Rockefeller가 시작한 석유 생산 회사 인 Standard Oil에 대한 1911 년 미국 대법원의 판결로, 거의 모든 미국 석유 시장을 주도권을 잡았습니다. 1890 년 셔먼 법 (Sherman Act)에 따라, 표준 석유는 독점권을 만들기 위해 유죄를 선고 받고 30 개 이상의 개별 회사로 나뉘어졌습니다.