Jakie są różne rodzaje przestępstw finansowych?
Przestępstwa finansowe, czasami określane jako przestępstwa „białych kołnierzyków”, to zbrodnicze akty przemocy, które wiążą się z kradzieżą lub niewłaściwym wykorzystaniem pieniędzy. Przestępstwa finansowe są czasami uważane za mniej ważne niż inne rodzaje przestępstw, ponieważ nie stosuje się przemocy, ale w rzeczywistości mogą mieć ogromny wpływ na finanse osobiste, a nawet całe rynki finansowe. Istnieje wiele różnych rodzajów przestępstw finansowych, w tym fałszowanie pieniędzy, oszustwa związane z papierami wartościowymi, malwersacje, działania antymonopolowe i wiele innych kategorii.
Podrabianie może być poważnie szkodliwym przestępstwem, ponieważ psuje system monetarny. Podrabianie polega na wykorzystywaniu fałszywych pieniędzy, takich jak fałszywie wyprodukowane banknoty i monety. Przestępstwo to może również polegać na zamianie prawdziwych pieniędzy na bardziej wartościowe, takie jak zmiana rachunku za 10 USD (USD), aby wyglądał jak rachunek za 100 USD. Na dużą skalę podrabianie może zakłócać przepływ inflacji i deflacji poprzez fałszywe dodawanie większej ilości pieniędzy do kontrolowanego systemu.
Oszustwa związane z papierami wartościowymi to szeroki obszar przestępstw finansowych, który wiąże się z nielegalną manipulacją na rynku finansowym. Do przestępstw finansowych zaliczanych do tej kategorii należą: wykorzystywanie informacji poufnych, preferencyjne stawki oraz fałszywe przedstawianie wartości. Wykorzystywanie informacji poufnych ma miejsce, gdy osoba posiadająca niepublicznie ujawnione informacje o akcjach lub inwestycjach wykorzystuje te informacje do kupowania lub sprzedawania akcji podmiotowi, który nie ma dostępu do tych samych informacji. Preferencyjne stawki i wprowadzanie w błąd wiążą się ze sztucznym zawyżaniem lub zmniejszaniem wartości zapasów w celu manipulowania rynkiem, na przykład poprzez wysłanie wiadomości e-mail lub opublikowanie bloga zawierającego fałszywe lub wprowadzające w błąd informacje o planowanym przejęciu.
Sprzeniewierzenie ma miejsce, gdy osoba, której powierzono fundusze na przechowanie, taka jak powiernik nieruchomości lub zarządca finansowy, wykorzystuje fundusze bez upoważnienia. Defraudacja może często występować między zaufanymi przyjaciółmi lub nawet krewnymi, ale występuje również w prostym froncie biznesowym. Skrupulatne sprawdzanie dokumentacji finansowej przez właściciela nieruchomości lub funduszu może pomóc w wykryciu oznak defraudacji, takich jak brak funduszy, zduplikowane czeki lub błędy rachunkowe.
W regionach o gospodarce wolnorynkowej przestępstwa finansowe związane z antymonopolem stanowią poważne systematyczne ryzyko. Działania antymonopolowe obejmują ograniczenie handlu poprzez monopolizację przemysłu lub środki takie jak ustalanie cen. Jedną z najbardziej znanych spraw antymonopolowych w historii jest orzeczenie Sądu Najwyższego USA w 1911 r. Przeciwko Standard Oil, firmie produkującej ropę naftowej założonej przez Johna Rockefellera, która kontrolowała prawie cały amerykański rynek ropy naftowej u szczytu swojej potęgi. Na mocy Sherman Act z 1890 r. Standard Oil został uznany za winnego spisku mającego na celu stworzenie monopolu i podzielił go na ponad 30 oddzielnych firm.