Was sind verschiedene Arten von Finanzverbrechen?
Finanzverbrechen, manchmal auch als Wirtschaftsverbrechen bezeichnet, sind gewaltfreie Straftaten, bei denen Geld gestohlen oder missbraucht wird. Finanzielle Straftaten werden manchmal als weniger wichtig angesehen als andere Arten von Straftaten, da keine Gewalt angewendet wird. Sie können jedoch enorme Auswirkungen auf die persönlichen Finanzen und sogar auf die gesamten Finanzmärkte haben. Es gibt viele verschiedene Arten von Finanzverbrechen, darunter Fälschungen, Wertpapierbetrug, Veruntreuung, Kartellrecht und viele andere Kategorien.
Fälschungen können ein schwerwiegendes Verbrechen sein, da sie das Währungssystem beschädigen. Bei Fälschungen werden Falschgelder wie falsch hergestellte Scheine und Münzen verwendet. Dieses Verbrechen kann auch die Änderung von echtem Geld beinhalten, um wertvolleren Versionen zu ähneln, z. Im großen Stil kann Fälschung den Inflations- und Deflationsfluss stören, indem sie fälschlicherweise mehr Geld in ein kontrolliertes System einbringt.
Wertpapierbetrug ist ein weites Feld der Finanzkriminalität, bei dem der Finanzmarkt illegal manipuliert wird. Zu den in diese Kategorie fallenden Finanzverbrechen gehören Insiderhandel, Vorzugskurse und falsche Darstellung des Wertes. Insiderhandel liegt vor, wenn eine Person mit nicht öffentlich bekannt gegebenen Informationen zu einer Aktie oder Anlage die Informationen verwendet, um Aktien bei einem Unternehmen zu kaufen oder zu verkaufen, das nicht auf dieselben Informationen zugreifen kann. Bei Vorzugskursen und Fehldarstellungen wird der Wert von Aktien künstlich erhöht oder verringert, um den Markt zu manipulieren, z. B. durch Versenden einer E-Mail oder Posten eines Blogs mit falschen oder irreführenden Informationen über eine geplante Übernahme.
Eine Unterschlagung liegt vor, wenn eine Person, die mit Verwahrungsmitteln betraut ist, beispielsweise ein Nachlassverwalter oder ein Finanzverwalter, die Mittel ohne Genehmigung verwendet. Veruntreuung kann oft zwischen vertrauenswürdigen Freunden oder sogar Verwandten auftreten, aber auch auf einer einfachen Geschäftsfront. Eine sorgfältige Prüfung der Finanzunterlagen durch den Nachlass- oder Fondsinhaber kann Anzeichen für eine Veruntreuung aufdecken, z. B. fehlende Gelder, doppelte Schecks oder Buchungsfehler.
In Regionen mit einer freien Marktwirtschaft stellen kartellrechtliche Finanzverbrechen ein ernstes systematisches Risiko dar. Bei kartellrechtlichen Maßnahmen wird der Handel durch die Monopolisierung einer Branche oder durch Maßnahmen wie Preisabsprachen eingeschränkt. Einer der bekanntesten Kartellfälle in der Geschichte ist die Entscheidung des Obersten Gerichtshofs der USA von 1911 gegen Standard Oil, eine Ölfördergesellschaft, die von John Rockefeller ins Leben gerufen wurde und auf dem Höhepunkt ihrer Macht fast den gesamten US-Ölmarkt kontrollierte. Unter dem Sherman Act von 1890 wurde Standard Oil für schuldig befunden, ein Monopol geschaffen zu haben, und in mehr als 30 separate Unternehmen aufgeteilt.