Jaké jsou různé typy finančních zločinů?
Finanční zločiny, někdy označované jako zločiny „bílého límce“, jsou nenásilné trestné činy, které zahrnují krádež nebo zneužití peněz. Finanční trestné činy jsou někdy považovány za méně důležité než jiné typy trestných činů, protože se nepoužívá násilí, ale ve skutečnosti mohou mít obrovský dopad na osobní finance a dokonce i na celé finanční trhy. Existuje mnoho různých druhů finančních trestných činů, včetně padělání, podvodů s cennými papíry, zpronevěry, protimonopolních aktivit a mnoha dalších kategorií.
Padělání může být vážně škodlivým zločinem, protože poškozuje měnový systém. Padělání zahrnuje použití falešných peněz, jako jsou falešně vyrobené bankovky a mince. Tento trestný čin může zahrnovat i změnu skutečné peníze, aby se podobal cennější verze, například změnou $ 10 US dolar (USD) účet, aby vypadal jako $ 100 USD bankovky. Falšování může ve velkém měřítku narušit tok inflace a deflace tím, že k falešně přidá více peněz do kontrolovaného systému.
Podvody s cennými papíry jsou širokou oblastí finanční trestné činnosti, která zahrnuje nezákonnou manipulaci s finančním trhem. Finanční trestné činy, které spadají do této kategorie, zahrnují obchodování zasvěcených osob, preferenční sazby a zkreslení hodnoty. K obchodování zasvěcených osob dochází, když osoba s neveřejně zveřejněnými informacemi o akciích nebo investicích použije tyto informace k nákupu nebo prodeji akcií u subjektu, který nemá přístup ke stejným informacím. Preferenční sazby a zkreslení uvádějí umělé nafouknutí nebo deflaci hodnoty akcií za účelem manipulace s trhem, například odesláním e-mailu nebo zveřejněním blogu s nepravdivými nebo zavádějícími informacemi o plánovaném převzetí.
Zpronevěra nastane, když osoba pověřená prostředky pro úschovu, jako je správce majetku nebo finanční manažer, použije prostředky bez povolení. Zpronevěra se může často vyskytnout mezi důvěryhodnými přáteli nebo dokonce příbuznými, ale vyskytuje se také na jednoduché obchodní frontě. Důkladné prozkoumání finančních záznamů ze strany vlastníka nemovitosti nebo fondu může pomoci odhalit známky zpronevěry, jako jsou chybějící prostředky, duplicitní kontroly nebo účetní chyby.
V regionech s tržním hospodářstvím představují antimonopolní finanční zločiny vážné systematické riziko. Protimonopolní činnosti zahrnují omezení obchodu monopolizací odvětví nebo opatřeními, jako je stanovení cen. Jedním z nejznámějších protimonopolních případů v historii je rozhodnutí amerického Nejvyššího soudu z roku 1911 proti Standard Oil, společnosti zabývající se těžbou ropy, kterou založil John Rockefeller a který na vrcholu své moci ovládal téměř celý americký trh s ropou. Podle zákona o Shermanovi z roku 1890 byl Standard Oil shledán vinným ze spiknutí za účelem vytvoření monopolu a rozdělil se na více než 30 samostatných společností.