Wat zijn verschillende soorten financiële misdrijven?
Financiële misdrijven, soms aangeduid als "witte boorden" misdaden, zijn geweldloze criminele handelingen die betrekking hebben op diefstal of misbruik van geld. Financiële misdrijven worden soms als minder belangrijk beschouwd dan andere soorten misdaden omdat er geen geweld wordt gebruikt, maar ze kunnen in feite enorme gevolgen hebben voor persoonlijke financiën en zelfs hele financiële markten. Er zijn veel verschillende soorten financiële misdrijven, waaronder namaak, effectenfraude, verduistering, antitrustactiviteiten en vele andere categorieën.
Namaak kan een ernstig schadelijk misdrijf zijn omdat het het monetaire systeem corrupt maakt. Namaak omvat het gebruik van nepgeld, zoals vals vervaardigde biljetten en munten. Deze misdaad kan ook de wijziging van echt geld omvatten om te lijken op waardevollere versies, zoals het wijzigen van een rekening van $ 10 US Dollar (USD) om eruit te zien als een rekening van $ 100 USD. Op grote schaal kan namaak de stroom van inflatie en deflatie verstoren door ten onrechte meer geld toe te voegen aan een gecontroleerd systeem.
Effectenfraude is een breed gebied van financiële criminaliteit waarbij illegale manipulatie van de financiële markt plaatsvindt. Financiële misdrijven die in deze categorie vallen, zijn onder meer handel met voorkennis, preferentiële tarieven en een verkeerde voorstelling van waarde. Handel met voorkennis vindt plaats wanneer een persoon met niet-openbaar gemaakte informatie over een aandeel of belegging de informatie gebruikt om aandelen te kopen of verkopen met een entiteit die geen toegang heeft tot dezelfde informatie. Preferentiële tarieven en verkeerde voorstelling van zaken houden beide in dat de waarde van aandelen kunstmatig wordt opgeblazen of leeggelaten om de markt te manipuleren, zoals door een e-mail te sturen of een blog te posten met valse of misleidende informatie over een geplande overname.
Verduistering doet zich voor wanneer een persoon die geld in bewaring heeft gekregen, zoals een beheerder of financieel manager, de fondsen zonder toestemming gebruikt. Verduistering kan vaak optreden tussen vertrouwde vrienden of zelfs familieleden, maar komt ook voor op een eenvoudig zakelijk front. Nauwgezet onderzoek van financiële gegevens door de nalatenschap of de eigenaar van het fonds kan tekenen van verduistering aan het licht brengen, zoals ontbrekende fondsen, dubbele controles of boekhoudfouten.
In regio's met een vrijemarkteconomie vormen anti-trust financiële misdrijven een ernstig systematisch risico. Antitrustactiviteiten omvatten de beperking van de handel door de monopolisatie van een industrie of door maatregelen zoals prijsafspraken. Een van de beroemdste antitrustzaken in de geschiedenis is de uitspraak van het Amerikaanse Hooggerechtshof uit 1911 tegen Standard Oil, een olieproductiebedrijf opgericht door John Rockefeller dat bijna de hele Amerikaanse oliemarkt op het hoogtepunt van zijn macht beheerste. Onder de Sherman Act 1890 werd Standard Oil schuldig bevonden aan samenzwering om een monopolie te creëren en opgedeeld in meer dan 30 afzonderlijke bedrijven.