Quels sont les différents types de crimes financiers?
Les crimes financiers, parfois qualifiés de crimes «en col blanc», sont des actes criminels non violents qui impliquent le vol ou l’utilisation abusive d’argent. Les crimes financiers sont parfois considérés comme moins importants que les autres types de crimes parce qu'ils n'utilisent pas la violence, mais ils peuvent en réalité avoir de vastes répercussions sur les finances personnelles et même sur des marchés financiers entiers. Il existe de nombreux types de crimes financiers, notamment la contrefaçon, la fraude en valeurs mobilières, le détournement de fonds, les activités antitrust et de nombreuses autres catégories.
La contrefaçon peut être un crime gravement préjudiciable car elle corrompt le système monétaire. La contrefaçon implique l'utilisation de fausse monnaie, telle que des billets et des pièces faussement fabriqués. Ce crime peut également inclure la modification de l'argent réel pour ressembler à des versions plus précieuses, telles que la modification d'un billet de 10 dollars US (USD) pour ressembler à un billet de 100 dollars US. Sur une grande échelle, la contrefaçon peut perturber le flux de l'inflation et de la déflation en ajoutant faussement plus d'argent dans un système contrôlé.
La fraude en valeurs mobilières est un vaste domaine de la criminalité financière qui implique la manipulation illégale du marché financier. Les délits financiers entrant dans cette catégorie comprennent les délits d'initiés, les taux préférentiels et les représentations erronées de la valeur. Il y a délit d'initié lorsqu'une personne qui détient des informations non divulguées publiquement sur une action ou un investissement utilise ces informations pour acheter ou vendre des actions avec une entité qui n'a pas accès aux mêmes informations. Les taux préférentiels et les fausses déclarations impliquent tous deux de gonfler ou de dégonfler artificiellement la valeur des actions afin de manipuler le marché, par exemple en envoyant un courrier électronique ou en postant un blog contenant des informations fausses ou trompeuses sur un projet de prise de contrôle.
Il y a détournement de fonds lorsqu'une personne à qui des fonds sont confiés, telle qu'un fiduciaire de la succession ou un directeur financier, utilise les fonds sans autorisation. Les détournements de fonds peuvent souvent se produire entre amis de confiance ou même des proches, mais ils se produisent également sur un simple front d’affaires. L'examen scrupuleux des documents financiers par la succession ou le propriétaire du fonds peut aider à révéler des signes de détournement de fonds, tels que des fonds manquants, des chèques en double ou des erreurs comptables.
Dans les régions à économie de marché, les crimes financiers antitrust posent un risque systématique grave. Les activités antitrust supposent la limitation des échanges par la monopolisation d’une industrie ou par des mesures telles que la fixation des prix. La décision de la Cour suprême des États-Unis de 1911 contre Standard Oil, une société productrice de pétrole fondée par John Rockefeller, contrôlait presque tout le marché américain du pétrole à son apogée. En vertu de la loi Sherman de 1890, Standard Oil a été reconnue coupable de conspiration pour créer un monopole et divisée en plus de 30 sociétés distinctes.