¿Cuáles son los diferentes tipos de inversiones apalancadas?

Los vehículos como futuros, opciones y fondos cotizados (ETF) ofrecen inversiones apalancadas. A través de estos vehículos, tanto las personas como las instituciones pueden invertir prácticamente en todas las clases de activos, como acciones, bonos, divisas, productos agrícolas, metales, productos energéticos y más. Además, las inversiones apalancadas permiten a los inversores multiplicar las ganancias, aunque también pueden multiplicar las pérdidas si los mercados van en contra de ellas.

Muchas inversiones apalancadas permiten a los inversores controlar más activos con una pequeña cantidad de dinero, lo que generalmente se llama margen comercial. El margen es el dinero inicial depositado en una cuenta comercial, que será apalancado para comprar o vender activos cuyo valor en efectivo sea mayor que el monto depositado. Algunos inversores utilizan préstamos con margen garantizado, lo que significa que si los valores comprados con el dinero prestado pierden valor significativamente, los inversores pueden incurrir en deudas. Si no pueden liquidar estas deudas, los bienes personales podrían ser incautados.

Las inversiones apalancadas, como los futuros, se negocian a través de contratos, que son acuerdos entre compradores y vendedores para intercambiar un activo en particular en una fecha específica en el futuro. El contrato de futuros es vinculante, lo que significa que el activo se entregará en esa fecha específica, además, el activo en cuestión puede pertenecer a casi cualquier clase. Sin embargo, los inversores aún pueden negociar este contrato sin que se les entreguen los activos reales. Lo hacen normalmente cobrando antes de la fecha de entrega. El comercio de futuros generalmente permite un apalancamiento de hasta 10: 1, lo que significa, por ejemplo, que un inversor con $ 5,000 dólares estadounidenses (USD) puede controlar activos por un valor de $ 50,000 dólares, y esto podría aumentar sus ganancias o pérdidas.

Las opciones son inversiones apalancadas que otorgan a los operadores el derecho pero no la obligación de comprar o vender un activo en particular a un precio específico en una fecha determinada en el futuro o antes. El costo de comprar una opción se llama prima. Por ejemplo, con una prima de $ 5 USD, se puede obtener una opción para comprar o vender un activo a $ 75 USD dentro de un marco de tiempo específico. Si el inversor hubiera comprado la opción de comprar, y si el valor del activo hubiera aumentado posteriormente a $ 85 USD o más antes de la fecha de vencimiento, tendría la opción de ejercer el contrato. Él o ella puede comprar el activo a $ 75 USD y luego elegir venderlo rápidamente a $ 85 USD o más y pagar la diferencia.

Incluso hay opciones de ETF, que permiten a los inversores utilizar las mismas estrategias de opciones en estos instrumentos. Los ETF generalmente están diseñados para rastrear índices de mercado particulares y están respaldados por una cartera de los activos que representan. Estos activos pueden ser, por ejemplo, productos básicos como el oro, el petróleo crudo y otros. Este ETF a su vez permitirá a los inversores comerciarlo como una acción normal, y así obtener exposición a los activos particulares que lo componen. Hay ETF con apalancamiento doble o incluso triple, lo que significa que por cada aumento del 20 por ciento en los activos que representan, el ETF aumentará 40 o 60 por ciento, respectivamente.

También hay divisas al contado, también denominadas divisas al contado, que implica el comercio de divisas para obtener ganancias de las fluctuaciones en el mercado de divisas. El apalancamiento en los Estados Unidos, por regulación, generalmente es de hasta 50: 1, y en algunos países, los corredores ofrecen un apalancamiento de hasta 500: 1. Esto significa que un inversor puede controlar $ 50 USD en monedas o hasta $ 500 USD con solo $ 1 USD. Además, las finanzas modernas ofrecen muchas más inversiones apalancadas y, por lo tanto, el inversor que busca apalancamiento debe mantenerse actualizado con los nuevos desarrollos en el campo, porque los financieros a menudo inventan nuevos instrumentos apalancados.