Quels sont les différents types d'investissements à effet de levier?
Les véhicules tels que les contrats à terme, les options et les fonds échangés (ETF) offrent des investissements à effet de levier. Grâce à ces véhicules, les individus et les institutions peuvent pratiquement investir dans toutes les classes d'actifs, telles que les actions, les obligations, les devises étrangères, les produits agricoles, les métaux, les produits énergétiques et plus encore. De plus, les investissements à effet de levier permettent aux investisseurs de multiplier les gains, bien qu'ils puissent également multiplier les pertes si les marchés vont contre eux.
De nombreux investissements à effet de levier permettent aux investisseurs de contrôler plus d'actifs avec une petite somme d'argent, qui est généralement appelé trading de marge. La marge est l'argent initial déposé dans un compte de trading, qui sera exploité pour acheter ou vendre des actifs dont la valeur de trésorerie est supérieure au montant déposé. Certains investisseurs utilisent des prêts de marge garanties, ce qui signifie que si les titres achetés avec l'argent emprunté perdent considérablement de la valeur, les investisseurs peuvent en dettes. S'ils ne peuvent pas régler ces dettes, les actifs personnels peuvent être saisis.
Les investissements à effet de levier tels que les contrats à terme sont négociés par le biais de contrats, qui sont des accords entre les acheteurs et les vendeurs pour échanger un actif particulier à une date spécifiée à l'avenir. Le contrat à terme est contraignant, ce qui signifie que l'actif sera livré à cette date spécifique, en outre, l'actif en question peut appartenir à à peu près n'importe quelle classe. Cependant, les investisseurs peuvent toujours échanger ce contrat sans que les actifs réels ne leur soient livrés. Ils le font normalement en encaissant avant la date de livraison. Les échanges à terme permettent généralement un effet de levier allant jusqu'à 10: 1, ce qui signifie, par exemple, un investisseur avec 5 000 $ US (USD) peut contrôler les actifs d'une valeur de 50 000 $ USD, ce qui amplifie potentiellement ses bénéfices ou pertes.
.Les options sont des investissements à effet de levier qui donnent aux commerçants le droit mais non l'obligation d'acheter ou de vendre un actif particulier à un prix spécifié à ou avant unune certaine date à l'avenir. Le coût de l'achat d'une option est appelé une prime. Par exemple, avec une prime de 5 $ USD, on peut obtenir une option pour acheter ou vendre un actif à 75 $ USD dans un délai précis. Si l'investisseur avait acheté la possibilité d'acheter, et si la valeur de l'actif avait par la suite atteint ou supérieur ou supérieur à 85 USD avant la date d'expiration, il ou elle aurait la possibilité d'exercer le contrat. Il ou elle peut acheter l'actif à 75 $ USD, puis choisir de le vendre rapidement à 85 $ USD ou plus et d'empocher la différence.
Il existe même des options ETF, qui permettent aux investisseurs d'utiliser les mêmes stratégies d'options sur ces instruments. Les FNB sont généralement conçus pour suivre des indices de marché particuliers et sont soutenus par un portefeuille des actifs qu'ils représentent. Ces actifs peuvent être, par exemple, des produits tels que l'or, le pétrole brut et autres. Cet ETF permettra à son tour aux investisseurs de l'échanger comme un stock normal, et donc de se faire exposition aux actifs particuliers qui le composent. Il y a des FNB avec DUn effet de levier ou même triple, ce qui signifie que pour chaque augmentation de 20% des actifs qu'ils représentent, l'ETF augmentera respectivement de 40 ou 60%.
Il existe également des changes à l'étranger, également appelés Spot Forex, qui implique de négocier des monnaies pour réaliser des bénéfices des fluctuations du marché du forex. L'effet de levier aux États-Unis, par réglementation, est généralement jusqu'à 50: 1, et dans certains pays, les courtiers offrent un effet de levier jusqu'à 500: 1. Cela signifie qu'un investisseur peut contrôler une valeur de 50 USD de devises ou jusqu'à 500 USD avec seulement 1 USD. En outre, Modern Finance offre de nombreux investissements à effet de levier, et donc l'investisseur de chasse au levier devrait rester à jour avec de nouveaux développements dans le domaine, car les financiers inventent souvent de nouveaux instruments à effet de levier.