Quali sono i diversi tipi di investimenti con leva?

Veicoli come futures, opzioni e fondi negoziati in borsa (ETF) offrono investimenti con leva finanziaria. Attraverso questi veicoli, sia gli individui che le istituzioni possono praticamente investire in tutte le classi di attività, come azioni, obbligazioni, valute estere, materie prime agricole, metalli, materie prime energetiche e altro ancora. Inoltre, gli investimenti con leva consentono agli investitori di moltiplicare i guadagni, sebbene possano ugualmente moltiplicare le perdite se i mercati vanno contro di loro.

Molti investimenti con leva finanziaria consentono agli investitori di controllare più attività con una piccola quantità di denaro, che di solito si chiama margin trading. Il margine è il denaro iniziale depositato su un conto di trading, che sarà sfruttato per acquistare o vendere attività il cui valore in contanti è maggiore dell'importo depositato. Alcuni investitori utilizzano prestiti a margine garantiti, il che significa che se i titoli acquistati con il denaro preso in prestito perdono significativamente valore, gli investitori possono incorrere in debiti. Se non sono in grado di estinguere questi debiti, i beni personali potrebbero essere sequestrati.

Gli investimenti a leva come i futures sono negoziati attraverso contratti, che sono accordi tra acquirenti e venditori per scambiare una determinata attività in una data specifica in futuro. Il contratto a termine è vincolante, il che significa che l'attività verrà consegnata a quella data specifica, inoltre l'attività in questione può appartenere a qualsiasi classe. Gli investitori, tuttavia, possono ancora negoziare questo contratto senza che le attività effettive vengano consegnate loro. Lo fanno normalmente incassando prima della data di consegna. Il trading di futures in genere consente una leva finanziaria fino a 10: 1, il che significa, ad esempio, che un investitore con $ 5.000 dollari statunitensi (USD) può controllare attività per un valore di $ 50.000 USD, e ciò potenzialmente amplificherebbe i suoi profitti o perdite.

Le opzioni sono investimenti con leva che danno ai trader il diritto, ma non l'obbligo di acquistare o vendere un determinato bene a un prezzo specificato in una data futura o prima di essa. Il costo per l'acquisto di un'opzione è chiamato premio. Ad esempio, con un premio di $ 5 USD, si può ottenere un'opzione per acquistare o vendere un'attività a $ 75 USD entro un determinato periodo di tempo. Se l'investitore avesse acquistato l'opzione di acquisto e se il valore dell'attività fosse successivamente salito a $ 85 USD o oltre prima della data di scadenza, avrebbe avuto la possibilità di esercitare il contratto. Lui o lei può acquistare l'attività a $ 75 USD, quindi scegliere di venderla rapidamente a $ 85 USD o più e intascare la differenza.

Esistono persino opzioni ETF che consentono agli investitori di utilizzare le stesse strategie di opzioni su questi strumenti. Gli ETF sono generalmente progettati per tracciare determinati indici di mercato e sono supportati da un portafoglio delle attività che rappresentano. Tali attività possono essere, ad esempio, materie prime come oro, petrolio greggio e simili. Questo ETF a sua volta consentirà agli investitori di negoziarlo proprio come un normale titolo e quindi ottenere un'esposizione alle attività specifiche che lo compongono. Esistono ETF con leva doppia o addirittura tripla, il che significa che per ogni aumento del 20 percento delle attività che rappresentano, l'ETF aumenterà rispettivamente del 40 o del 60 percento.

Esiste anche un cambio a pronti, noto anche come forex spot, che comporta il trading di valute per trarre profitto dalle fluttuazioni del mercato forex. La leva finanziaria negli Stati Uniti, per regolamento, di solito è fino a 50: 1 e in alcuni paesi i broker offrono leva fino a 500: 1. Ciò significa che un investitore può controllare valute di $ 50 USD o fino a $ 500 USD con solo $ 1 USD. Inoltre, la finanza moderna offre molti più investimenti con leva, e quindi l'investitore che ricerca la leva finanziaria dovrebbe rimanere aggiornato con i nuovi sviluppi nel settore, perché i finanziatori spesso inventano nuovi strumenti con leva.