Quais são os diferentes tipos de investimentos alavancados?

Veículos como futuros, opções e fundos negociados em bolsa (ETFs) oferecem investimentos alavancados. Por meio desses veículos, indivíduos e instituições podem praticamente investir em todas as classes de ativos, como ações, títulos, moedas estrangeiras, commodities agrícolas, metais, commodities de energia e muito mais. Além disso, os investimentos alavancados permitem que os investidores multipliquem ganhos, embora possam igualmente multiplicar perdas se os mercados forem contra eles.

Muitos investimentos alavancados permitem que os investidores controlem mais ativos com uma pequena quantia em dinheiro, o que geralmente é chamado de negociação de margem. A margem é o dinheiro inicial depositado em uma conta de negociação, que será alavancada para comprar ou vender ativos cujo valor em dinheiro seja maior que o valor depositado. Alguns investidores usam empréstimos com margem garantida, o que significa que se os títulos adquiridos com o dinheiro emprestado perderem valor significativamente, os investidores poderão contrair dívidas. Se eles não puderem liquidar essas dívidas, bens pessoais podem ser apreendidos.

Investimentos alavancados, como futuros, são negociados por meio de contratos, que são acordos entre compradores e vendedores para trocar um ativo específico em uma data especificada no futuro. O contrato futuro é vinculativo, o que significa que o ativo será entregue nessa data específica. Além disso, o ativo em questão pode pertencer a praticamente qualquer classe. Os investidores, no entanto, ainda podem negociar este contrato sem que os ativos reais sejam entregues a eles. Eles fazem isso normalmente descontando antes da data de entrega. A negociação de futuros normalmente permite alavancagem de até 10: 1, o que significa, por exemplo, um investidor com US $ 5.000 (US $ Dólares) pode controlar ativos no valor de US $ 50.000 (US $ 50.000), o que potencialmente aumentaria seus lucros ou perdas.

As opções são investimentos alavancados que dão aos comerciantes o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um ativo específico a um preço especificado em uma data ou no futuro antes de uma determinada data. O custo da compra de uma opção é chamado de prêmio. Por exemplo, com um prêmio de US $ 5,00, é possível comprar ou vender um ativo a US $ 75,00 dentro de um período de tempo específico. Se o investidor tivesse comprado a opção de compra e se o valor do ativo subisse para US $ 85 antes ou acima de US $ 85 antes da data de vencimento, ele teria a opção de exercer o contrato. Ele ou ela pode comprar o ativo por US $ 75 USD e optar por vendê-lo rapidamente por US $ 85 ou mais e embolsar a diferença.

Existem até opções de ETF, que permitem aos investidores usar as mesmas estratégias de opções nesses instrumentos. Os ETFs geralmente são projetados para rastrear índices de mercado específicos e são respaldados por uma carteira dos ativos que eles representam. Esses ativos podem ser, por exemplo, mercadorias como ouro, petróleo bruto e outros. Este ETF, por sua vez, permitirá aos investidores negociá-lo como uma ação normal e, assim, ganhar exposição aos ativos específicos que o compõem. Existem ETFs com alavancagem dupla ou até tripla, o que significa que para cada aumento de 20% nos ativos que eles representam, o ETF aumentará 40 ou 60%, respectivamente.

Há também câmbio à vista, também conhecido como câmbio à vista, que envolve a troca de moedas para obter lucros com as flutuações no mercado cambial. A alavancagem nos Estados Unidos, por regulamentação, geralmente é de até 50: 1 e, em alguns países, os corretores oferecem alavancagem de até 500: 1. Isso significa que um investidor pode controlar US $ 50 em moedas ou até US $ 500 em apenas US $ 1. Além disso, as finanças modernas oferecem muito mais investimentos alavancados e, portanto, o investidor em busca de alavancagem deve manter-se atualizado com os novos desenvolvimentos no campo, porque os financiadores geralmente inventam novos instrumentos alavancados.