Jakie są różne rodzaje inwestycji lewarowanych?
Pojazdy takie jak kontrakty futures, opcje i fundusze typu ETF oferują inwestycje lewarowane. Za pomocą tych instrumentów zarówno osoby fizyczne, jak i instytucje mogą praktycznie inwestować we wszystkie klasy aktywów, takie jak akcje, obligacje, waluty obce, towary rolne, metale, towary energetyczne i inne. Co więcej, inwestycje lewarowane pozwalają inwestorom pomnożyć zyski, chociaż mogą jednakowo pomnożyć straty, jeśli rynki pójdą przeciwko niemu.
Wiele inwestycji lewarowanych umożliwia inwestorom kontrolowanie większej liczby aktywów za pomocą niewielkiej ilości pieniędzy, co zwykle nazywa się obrotem marżowym. Marża to początkowe pieniądze zdeponowane na rachunku handlowym, które zostaną wykorzystane do zakupu lub sprzedaży aktywów, których wartość gotówkowa jest wyższa niż zdeponowana kwota. Niektórzy inwestorzy stosują zabezpieczone pożyczki z marżą, co oznacza, że jeżeli papiery wartościowe zakupione za pożyczone pieniądze znacznie stracą wartość, inwestorzy mogą zaciągnąć długi. Jeśli nie będą w stanie uregulować tych długów, aktywa osobiste mogą zostać zajęte.
Inwestycje z dźwignią, takie jak kontrakty futures, są przedmiotem obrotu na podstawie umów, które są umowami między kupującymi a sprzedającymi w celu wymiany określonego składnika aktywów w określonym terminie w przyszłości. Kontrakt futures jest wiążący, co oznacza, że składnik aktywów zostanie dostarczony w tym konkretnym dniu, ponadto przedmiotowy składnik aktywów może należeć do prawie każdej klasy. Inwestorzy mogą jednak nadal handlować tą umową, nie dostarczając im faktycznych aktywów. Robią to zwykle, wypłacając pieniądze przed datą dostawy. Handel kontraktami futures zazwyczaj pozwala na wykorzystanie dźwigni do 10: 1, co oznacza na przykład, że inwestor z 5000 USD (USD) może kontrolować aktywa o wartości 50 000 USD, a to potencjalnie zwiększyłoby jego zyski lub straty.
Opcje to inwestycje lewarowane, które dają handlowcom prawo, ale nie obowiązek kupowania lub sprzedawania określonego składnika aktywów po określonej cenie w określonym terminie w przyszłości lub wcześniej. Koszt zakupu opcji nazywa się premią. Na przykład, dzięki premii 5 USD, można uzyskać opcję zakupu lub sprzedaży aktywów po 75 USD w określonych ramach czasowych. Jeżeli inwestor kupił opcję zakupu, a wartość aktywów wzrosła następnie do 85 USD lub więcej przed datą wygaśnięcia, miałby możliwość wykonania umowy. Może kupić składnik aktywów za 75 USD, a następnie szybko go sprzedać za 85 USD lub więcej i zaliczyć różnicę.
Istnieją nawet opcje ETF, które pozwalają inwestorom na stosowanie tych samych strategii opcji na tych instrumentach. Fundusze ETF są zasadniczo zaprojektowane do śledzenia poszczególnych indeksów rynkowych i są wspierane przez portfel aktywów, które reprezentują. Aktywami tymi mogą być na przykład towary takie jak złoto, ropa naftowa i tym podobne. Ten ETF z kolei pozwoli inwestorom handlować nim tak jak zwykłymi akcjami, a tym samym uzyskać ekspozycję na poszczególne aktywa, które go tworzą. Istnieją fundusze ETF o podwójnej, a nawet potrójnej dźwigni, co oznacza, że za każde 20 procent wzrostu reprezentowanych aktywów, ETF wzrośnie odpowiednio o 40 lub 60 procent.
Istnieje również spotowa wymiana walutowa, zwana także spotową walutą forex, która polega na handlu walutami w celu czerpania zysków z wahań na rynku forex. Zgodnie z przepisami dźwignia w Stanach Zjednoczonych wynosi zwykle do 50: 1, aw niektórych krajach brokerzy oferują dźwignię do 500: 1. Oznacza to, że inwestor może kontrolować waluty o wartości 50 USD lub nawet 500 USD za jedyne 1 USD. Ponadto nowoczesne finanse oferują znacznie więcej inwestycji lewarowanych, dlatego inwestor poszukujący dźwigni finansowej powinien być na bieżąco z nowościami w tej dziedzinie, ponieważ finansiści często wymyślają nowe instrumenty lewarowane.