¿Qué es un plan de dólar constante?
Un plan de dólar constante es un tipo de estrategia de inversión que se utiliza para maximizar las posibilidades de un rendimiento de una inversión minimizando el grado de riesgo asociado con la inversión. El enfoque principal de este tipo de estrategia es encontrar formas de reducir la tasa de volatilidad actualmente asociada con la opción de inversión. Idealmente, un plan de dólar constante bien elaborado funcionará independientemente de si el mercado se mueve hacia arriba o hacia abajo.
A veces denominado promedio de costos en dólares, el enfoque habitual en un plan de dólar constante es comprar los valores en cantidades fijas en dólares. Las compras tienden a estar en lotes más pequeños y ocurren durante un período de tiempo. Dependiendo del precio actual, el inversor comprará menos unidades o más unidades de la seguridad. Salvaguardar de esta manera ayuda al inversor a seguir una inversión en particular, pero de una manera que no abra el inversor a tanto riesgo como comprar muchas unidades a la vez.
El flujo general de un contrasTant Dollar Plan es simple. Durante los períodos en los que los precios de los valores están pasando por un período de caída, el inversor aumentará el número de unidades compradas. Cuando se pone en juego un período de aumento de los precios, el inversor reduce la cantidad de unidades compradas, y permanece en ese modo hasta que el precio por unidad se desactive y comience a volver al rango del monto fijo en dólares.
Una de las claves para crear un plan de dólar constante viable es establecer cantidades de dólar fijas realistas. Si bien a todos los inversores les encantaría obtener acciones a los mejores precios posibles, el hecho es que no todas las acciones o fondos mutuos permitirán que esto suceda de manera recurrente. Esto significa que si el inversor se toma en serio la adquisición de acciones de la seguridad, debe analizar el historial de rendimiento de las acciones y usar esos datos para obtener una cantidad fija en dólares que representaun rango de compra confiable. Investigar la historia pasada y el uso de la información para determinar una cantidad realista en dólares a menudo creará la base perfecta para un plan de dólar constante, uno que hace posible adquirir incrementalmente las acciones, pero sin tanto riesgo.