Co je Konstantní dolarový plán?

Konstantní plán dolaru je typ investiční strategie, která se využívá k maximalizaci šance na návratnost investice minimalizováním stupně rizika spojeného s investicí. Hlavním zaměřením tohoto typu strategie je najít způsoby, jak snížit míru volatility v současné době spojené s investiční variantou. V ideálním případě bude dobře propracovaný plán konstantního dolaru fungovat bez ohledu na to, zda se trh pohybuje nahoru nebo dolů.

Někdy se označuje jako průměrování nákladů dolaru, obvyklým přístupem v konstantním plánu dolaru je nákup cenných papírů v pevných částkách v dolarech. Nákupy mají tendenci být v menších partiích a vyskytují se po určitou dobu. V závislosti na aktuální ceně bude investor nakupovat méně jednotek nebo více jednotek cenného papíru. Zabezpečení tímto způsobem pomáhá investorovi uskutečnit určitou investici, ale způsobem, který neotevře investora tolik rizika, jako je nákup velkého množství jednotek najednou.

Obecný tok konstantního dolaru je jednoduchý. Během období, kdy ceny cenných papírů prochází obdobím poklesu, investor zvýší počet nakoupených jednotek. Když nastane období rostoucích cen, investor sníží počet zakoupených jednotek a zůstane v tomto režimu, dokud cena za jednotku neklesne a nezačne klesat zpět do rozmezí pevné částky dolaru.

Jedním z klíčů k vytvoření funkčního konstantního plánu dolaru je nastavení realistických fixních částek dolaru. Zatímco každý investor by rád získal akcie za nejlepší možné ceny, faktem je, že ne všechny akcie nebo podílové fondy to umožní opakovaně. To znamená, že pokud investor s akvizicí akcií cenného papíru myslí vážně, musí analyzovat historii výkonnosti akcií a tyto údaje použít k tomu, aby přišel s pevnou částkou dolaru, která představuje spolehlivý rozsah nákupu. Zkoumání minulé historie a použití informací k určení realistické částky dolaru často vytvoří perfektní základ pro konstantní dolarový plán, který umožní postupné získávání akcií akcií, ale bez tak velkého rizika.