Co to jest stały plan dolara?
Plan stałego dolara jest rodzajem strategii inwestycyjnej, która jest wykorzystywana do maksymalizacji szans na zwrot z inwestycji poprzez minimalizację stopnia ryzyka związanego z inwestycją. Głównym celem tego rodzaju strategii jest znalezienie sposobów na zmniejszenie stopy zmienności obecnie związanej z opcją inwestycyjną. Idealnie dobrze opracowany stały plan dolara będzie działał niezależnie od tego, czy rynek wzrośnie, czy spadnie.
Czasami określane jako uśrednianie kosztów dolara, typowym podejściem w stałym planie dolara jest zakup papierów wartościowych w ustalonych kwotach dolara. Zakupy zwykle odbywają się w mniejszych partiach i pojawiają się przez pewien czas. W zależności od aktualnej ceny inwestor kupi mniej jednostek lub więcej jednostek zabezpieczenia. Zabezpieczenie w ten sposób pomaga inwestorowi zrealizować określoną inwestycję, ale w sposób, który nie naraża inwestora na tak duże ryzyko, jak zakup dużej liczby jednostek jednocześnie.
Ogólny przepływ stałego planu dolara jest prosty. W okresach spadku cen papierów wartościowych inwestor zwiększy liczbę zakupionych jednostek. Kiedy zaczyna się okres wzrostu cen, inwestor ogranicza liczbę zakupionych jednostek i pozostaje w tym trybie, dopóki cena za jednostkę nie ustabilizuje się i nie zacznie ponownie spadać w zakresie ustalonej kwoty w dolarach.
Jednym z kluczy do stworzenia realnego planu stałego dolara jest ustalenie realistycznych stałych kwot dolara. Podczas gdy każdy inwestor chciałby uzyskać akcje po najlepszych możliwych cenach, faktem jest, że nie wszystkie akcje lub fundusze wspólnego inwestowania pozwolą na to cyklicznie. Oznacza to, że jeśli inwestor poważnie myśli o nabyciu akcji papierów wartościowych, musi przeanalizować historię wyników akcji i wykorzystać te dane, aby uzyskać stałą kwotę w dolarach, która reprezentuje wiarygodny zakres zakupów. Badanie przeszłości i wykorzystanie informacji do ustalenia realistycznej kwoty w dolarach często tworzy idealne podstawy dla stałego planu dolara, który umożliwia stopniowe nabywanie akcji, ale bez większego ryzyka.