Vad är en konstant dollarplan?
En konstant dollarplan är en typ av investeringsstrategi som används för att maximera riskerna för en avkastning på en investering genom att minimera graden av risker som är förknippade med investeringen. Huvudfokus för denna typ av strategi är att hitta sätt att minska volatilitetsgraden för närvarande förknippad med investeringsalternativet. Helst fungerar en välgjord konstant dollarplan oavsett om marknaden rör sig upp eller ner.
Ibland kallas dollarkostnadsgenomsnitt, är den vanliga metoden i en konstant dollarplan att köpa värdepapper i fasta dollarbelopp. Inköpen tenderar att vara i mindre partier och inträffar under en tidsperiod. Beroende på det nuvarande priset kommer investeraren antingen att köpa färre enheter eller fler enheter av säkerheten. Att skydda på detta sätt hjälper investeraren att bedriva en viss investering, men på ett sätt som inte öppnar investeraren för lika stora risker som att köpa enorma massor av enheter på en gång.
Det generella flödet för en konstant dollarplan är enkelt. Under perioder där priserna för värdepapper genomgår en nedgångsperiod kommer investeraren att öka antalet köpta enheter. När en period med stigande priser spelar in, sänker investeraren antalet köpta enheter och förblir i det läget tills priset per enhet nivåer av och börjar falla tillbaka till intervallet för det fasta dollarbeloppet.
En av nycklarna till att skapa en genomförbar konstant dollarplan är att ställa in realistiska fasta dollarbelopp. Medan varje investerare skulle älska att få aktier till bästa möjliga priser, är faktumet att inte alla aktier eller fonder låter detta hända på en återkommande basis. Detta innebär att om investeraren ser allvar med att förvärva andelar i värdepapperen, måste han eller hon analysera aktiens historik och använda dessa data för att få fram ett fast dollarbelopp som representerar ett tillförlitligt köpintervall. Att undersöka tidigare historia och använda informationen för att bestämma ett realistiskt dollarbelopp skapar ofta den perfekta grunden för en konstant dollarplan, en som gör det möjligt att stegvis förvärva aktier av aktier, men utan lika stor risk.