Wat is een Constant Dollar Plan?

Een constant dollarplan is een soort beleggingsstrategie die wordt gebruikt om de kansen op een rendement op een investering te maximaliseren door de aan de investering verbonden risico te minimaliseren. De belangrijkste focus van dit type strategie is om manieren te vinden om de volatiliteit die momenteel verbonden is aan de beleggingsoptie te verminderen. In het ideale geval zal een goed samengesteld constant dollarplan werken, ongeacht of de markt omhoog of omlaag beweegt.

Soms aangeduid als dollarkostengemiddelde, is de gebruikelijke aanpak in een constant dollarplan om de effecten in vaste dollarbedragen te kopen. De aankopen zijn meestal in kleinere partijen en vinden plaats over een periode van tijd. Afhankelijk van de huidige prijs, zal de belegger minder eenheden of meer eenheden van het effect kopen. Beveiliging op deze manier helpt de belegger om een ​​bepaalde belegging na te streven, maar op een manier die de belegger niet voor zoveel risico's opent als het kopen van enorme veel eenheden tegelijk.

De algemene stroom van een constant dollarplan is eenvoudig. Tijdens perioden waarin de prijzen voor de effecten een dalende periode doormaken, zal de belegger het aantal gekochte eenheden verhogen. Wanneer een periode van stijgende prijzen een rol speelt, verlaagt de belegger het aantal gekochte eenheden en blijft in die modus totdat de prijs per eenheid afvlakt en begint terug te vallen binnen het bereik van het vastgestelde dollarbedrag.

Een van de sleutels tot het creëren van een werkbaar constant dollarplan is om realistische vaste dollarbedragen in te stellen. Hoewel elke belegger graag aandelen tegen de best mogelijke prijzen zou willen verkrijgen, is het feit dat niet alle aandelen of beleggingsfondsen dit mogelijk maken op een terugkerende basis. Dit betekent dat als de belegger serieus aandelen van het effect wil verwerven, hij of zij de prestatiegeschiedenis van het aandeel moet analyseren en die gegevens moet gebruiken om een ​​vast bedrag in dollars te bepalen dat een betrouwbaar aankoopbereik vertegenwoordigt. Onderzoek naar de geschiedenis en het gebruik van de informatie om een ​​realistisch dollarbedrag te bepalen, zal vaak de perfecte basis vormen voor een constant dollarplan, dat het mogelijk maakt om geleidelijk aandelen in aandelen te verwerven, maar zonder zoveel risico.