Hvad er en konstant dollarplan?

En konstant dollarplan er en type investeringsstrategi, der bruges til at maksimere chancerne for et afkast på en investering ved at minimere graden af ​​risiko forbundet med investeringen. Hovedfokus for denne type strategi er at finde måder at reducere volatilitetshastigheden, der i øjeblikket er forbundet med investeringsmuligheden. Ideelt set vil en veludviklet konstant dollar-plan fungere uanset om markedet bevæger sig op eller ned.

Nogle gange benævnt gennemsnit for dollaromkostninger, er den sædvanlige fremgangsmåde i en konstant dollarplan at købe værdipapirerne i faste dollarbeløb. Købene har tendens til at være i mindre partier og forekomme over en periode. Afhængig af den aktuelle pris vil investoren enten købe færre enheder eller flere enheder af sikkerheden. Beskyttelse på denne måde hjælper investoren til at forfølge en bestemt investering, men på en måde, der ikke åbner investoren for så meget risiko som at købe enorme masser af enheder ad gangen.

Den generelle strøm af en konstant dollarplan er enkel. I perioder, hvor priserne på værdipapirerne gennemgår en periode med fald, øger investoren antallet af købte enheder. Når en periode med stigende priser kommer i spil, skærer investoren ned på antallet af købte enheder og forbliver i denne tilstand, indtil prisen pr. Enhed niveauerer sig og begynder at falde tilbage i området for det faste dollarbeløb.

En af nøglerne til at skabe en brugbar konstant dollarplan er at indstille realistiske faste dollarbeløb. Mens enhver investor ville elske at få aktier til de bedst mulige priser, er faktum, at ikke alle aktier eller gensidige fonde tillader dette at ske på et tilbagevendende grundlag. Dette betyder, at hvis investoren er seriøs med at erhverve aktier i værdipapiret, skal han eller hun analysere aktiens historie og bruge disse data til at få et fast dollarbeløb, der repræsenterer et pålideligt købsområde. Undersøgelse af fortidens historie og brug af oplysningerne til at bestemme et realistisk dollarbeløb vil ofte skabe det perfekte fundament for en konstant dollarplan, en sådan, der gør det muligt gradvis at erhverve aktier, men uden så stor risiko.