¿Qué es una empresa de inversión diversificada?
Las compañías de inversión diversificadas son fideicomisos de inversión unitarios o fondos mutuos que están estructurados para permitir la inversión en una amplia gama de valores y varios tipos de empresas. En el caso de un fondo mutuo, la compañía de inversión diversificada puede ser un fondo cerrado o un fondo abierto. En los Estados Unidos, existen regulaciones específicas que rigen cuánto de una inversión dada puede ser mantenida por una compañía de inversión diversificada.
La ley o regulación principal que define la función de una compañía de inversión diversificada se conoce como la compañía de inversión de 1940. Esta Ley define efectivamente porcentajes máximos en los activos que constituyen el 75% del portafolio general propiedad del Fondo Mutual o el Fideicomiso de la Unidad de la Unidad. Este 75% de los activos incluyen efectivo, equivalentes de efectivo y valores. De esta parte de la cartera, la compañía de inversión diversificada no puede tener más del 5% de los activos asociados con los valores de cualquier emisor. Al mismo tiempo, el InvestmENT Company no puede controlar más del 10% de las acciones votantes asociadas con cualquier emisor.
Estas disposiciones efectivamente hacen que sea imposible para la compañía de inversión diversificada colocar una gran concentración de sus activos en una estrategia de inversión centrada en cualquier seguridad o un grupo de valores asociados con el mismo emisor. Hacerlo ayuda a aislar a la compañía de inversión de estar seriamente paralizada financieramente en caso de que una de las inversiones de repente caiga en valor. Debido a que la cartera de la compañía de inversión diversificada es de naturaleza tan variada, las posibilidades de mantener suficientes pérdidas en general y colocar el fideicomiso o el fondo mutuo en peligro se reducen considerablemente.
Los inversores que trabajan con fondos mutuos o fideicomisos de inversión de unidades pueden disfrutar de un grado de seguridad ligeramente más alto cuando se trata de una compañía de inversión diversificada. Mientras que el deg habitualLos REE de volatilidad en cada tenencia individual aún están presentes, la extensión de tantas inversiones diferentes ayuda a garantizar que si una inversión está perdiendo dinero actualmente, otras inversiones aumentan en valor al mismo tiempo. Esto crea una situación en la que el inversor aún puede anticipar razonablemente lograr un aumento neto, a pesar del bajo rendimiento de una de las inversiones en poder de la compañía.