Co je diverzifikovaná investiční společnost?

Diverzifikované investiční společnosti jsou jednotkové investiční fondy nebo podílové fondy, které jsou strukturovány tak, aby umožňovaly investice do široké škály cenných papírů a různých typů podniků. V případě podílového fondu může být diverzifikovaná investiční společnost uzavřeným fondem nebo otevřeným fondem. Ve Spojených státech existují konkrétní nařízení, která upravují, kolik z daných investic může být držena diverzifikovaná investiční společnost. Toto 75% aktiv zahrnuje hotovost, hotovostní ekvivalenty a cenné papíry. Z této části portfolia nemůže diverzifikovaná investiční společnost mít více než 5% aktiv spojených s cennými papíry jakéhokoli emitenta. Zároveň investováníSpolečnost ENT nemůže ovládat více než 10% hlasovacích akcií, které jsou spojeny s jedním emitentem.

Tato ustanovení účinně znemožňují diverzifikované investiční společnosti umístit velkou koncentraci svých aktiv do investiční strategie zaměřené na jakoukoli bezpečnost nebo jakoukoli skupinu cenných papírů spojených se stejným emitentem. Pomáhá to izolovat investiční společnost, aby byla vážně zmrzačena finančně v případě, že jedna z investic náhle klesne. Vzhledem k tomu, že portfolio diverzifikované investiční společnosti je tak rozmanité, je výrazně snížena šance na celkově dostatek ztrát a ohrožení důvěryhodnosti nebo vzájemného fondu.

Investoři, kteří pracují s podílovými fondy nebo jednotkovými investičními fondy, mohou při jednání s diverzifikovanou investiční společností vychutnat mírně vyšší stupeň bezpečnosti. Zatímco obvyklá degREES o volatilitě na každém jednotlivém držení jsou stále přítomny, rozloha tolika různých investic pomáhá zajistit, aby pokud jedna investice v současné době ztratila peníze, další investice se zvyšují hodnotu současně. To vytváří situaci, kdy může investor stále přiměřeně očekávat, že dosáhne čistého nárůstu, navzdory špatnému výkonu jedné z investic, které společnost drží společnost.