O que é uma empresa de investimento diversificado?

Empresas de investimento diversificadas são fundos de investimento ou fundos mútuos estruturados para permitir o investimento em uma ampla gama de valores mobiliários e vários tipos de negócios. No caso de um fundo mútuo, a empresa de investimento diversificado pode ser um fundo fechado ou um fundo aberto. Nos Estados Unidos, existem regulamentos específicos que regem quanto de qualquer investimento pode ser realizado por uma empresa de investimentos diversificada.

A principal lei ou regulamento que define a função de uma empresa de investimento diversificada é conhecida como Empresa de Investimento de 1940. Esta Lei define efetivamente as porcentagens máximas dos ativos que compõem 75% da carteira total pertencente ao fundo mútuo ou ao investimento unitário. Confiar em. Esses 75% dos ativos incluem caixa, equivalentes a caixa e valores mobiliários. Dessa parcela da carteira, a companhia de investimentos diversificada não pode ter mais de 5% dos ativos associados aos valores mobiliários de qualquer emissor. Ao mesmo tempo, a empresa de investimento não pode controlar mais de 10% das ações com direito a voto associadas a qualquer emissor.

Essas disposições efetivamente tornam impossível para a empresa de investimento diversificada colocar uma grande concentração de seus ativos em uma estratégia de investimento focada em qualquer título ou grupo de valores mobiliários associados ao mesmo emissor. Isso ajuda a impedir que a empresa de investimentos fique seriamente prejudicada financeiramente no caso de um dos investimentos cair repentinamente em valor. Como o portfólio da empresa de investimentos diversificada é de natureza muito variada, as chances de sustentar perdas suficientes em geral e de colocar em risco a confiança ou o fundo mútuo são bastante reduzidas.

Os investidores que trabalham com fundos mútuos ou fundos de investimento em unidades podem desfrutar de um grau de segurança um pouco mais alto quando lidam com uma empresa de investimentos diversificada. Embora os graus usuais de volatilidade em cada participação individual ainda estejam presentes, a expansão de tantos investimentos diferentes ajuda a garantir que, se um investimento está perdendo dinheiro, outros investimentos estão aumentando de valor ao mesmo tempo. Isso cria uma situação em que o investidor ainda pode prever razoavelmente um aumento líquido, apesar do fraco desempenho de um dos investimentos mantidos pela empresa.