O que é uma empresa de investimento diversificada?

Empresas de investimento diversificadas são fundos de investimento unitário ou fundos mútuos que são estruturados para permitir o investimento em uma ampla gama de valores mobiliários e vários tipos de negócios. No caso de um fundo mútuo, a empresa de investimentos diversificada pode ser um fundo fechado ou um fundo aberto. Nos Estados Unidos, existem regulamentos específicos que governam quanto de qualquer investimento pode ser mantido por uma empresa de investimento diversificada. Esses 75% dos ativos incluem dinheiro, equivalentes de caixa e valores mobiliários. Dessa parte do portfólio, a empresa de investimento diversificada não pode ter mais de 5% dos ativos associados aos valores mobiliários de qualquer emissor. Ao mesmo tempo, o investimentoA empresa OR não pode controlar mais de 10% das ações de votação associadas a qualquer emissor.

Essas disposições efetivamente tornam impossível para a empresa de investimentos diversificada colocar uma grande concentração de seus ativos em uma estratégia de investimento com foco em qualquer segurança ou qualquer grupo de valores mobiliários associados ao mesmo emissor. Fazer isso ajuda a isolar a empresa de investimentos de ser seriamente prejudicada financeiramente no caso de um dos investimentos repentinamente cair em valor. Como o portfólio da empresa de investimentos diversificada é tão variada por natureza, as chances de sustentar perdas suficientes em geral e colocar o fundo de confiança ou mútuo em perigo são bastante reduzidas.

Investidores que trabalham com fundos mútuos ou fundos de investimento unitário podem desfrutar de um grau de segurança um pouco mais alto ao lidar com uma empresa de investimentos diversificada. Enquanto o de sempreOs REEs de volatilidade em cada participação individual ainda estão presentes, a extensão de tantos investimentos diferentes ajuda a garantir que, se um investimento estiver perdendo dinheiro, outros investimentos estão aumentando em valor ao mesmo tempo. Isso cria uma situação em que o investidor ainda pode prever razoavelmente alcançar um aumento líquido, apesar do fraco desempenho de um dos investimentos mantidos pela empresa.