Vad är ett diversifierat investeringsbolag?

Diversifierade investeringsföretag är enhetsinvesteringar eller fonder som är strukturerade för att möjliggöra investeringar i ett brett utbud av värdepapper och olika typer av företag. När det gäller en fonder kan det diversifierade investeringsföretaget vara en stängd fond eller en öppen fond. I USA finns det specifika regler som styr hur mycket av en given investering som kan innehas av ett diversifierat investeringsföretag.

Den huvudsakliga lagen eller förordningen som definierar ett diversifierat investeringsbolags funktion kallas Investment Company från 1940. Denna lag definierar effektivt maximala procentsatser på tillgångarna som utgör 75% av den totala portföljen som ägs av fonden eller enhetsinvesteringen förtroende. Dessa 75% av tillgångarna inkluderar kontanter, likvida medel och värdepapper. Av den här delen av portföljen kan det diversifierade investeringsföretaget inte ha mer än 5% av tillgångarna förknippade med värdepapper hos någon emittent. Samtidigt kan investeringsföretaget inte kontrollera mer än 10% av de omröstningsaktier som är kopplade till någon emittent.

Dessa bestämmelser gör det effektivt omöjligt för det diversifierade investeringsföretaget att placera en stor koncentration av sina tillgångar i en investeringsstrategi med fokus på någon säkerhet eller någon grupp av värdepapper som är förknippade med samma emittent. Om du gör det hjälper du att isolera investeringsföretaget från att bli allvarligt lamlat ekonomiskt om en av investeringarna plötsligt sjunker i värde. Eftersom portföljen för det diversifierade investeringsföretaget är så varierande till sin karaktär, minskar riskerna för att förlora tillräckligt med förluster totalt sett och ställa förtroende eller fonder i fara kraftigt.

Investerare som arbetar med fonder eller fondandelar kan ha en något högre grad av säkerhet när de handlar med ett diversifierat investeringsföretag. Medan de vanliga volatilitetsgraderna på varje enskilt innehav fortfarande finns, hjälper expansionen för så många olika investeringar att se till att om en investering för närvarande förlorar pengar ökar andra investeringar i värde samtidigt. Detta skapar en situation där investeraren fortfarande rimligt kan förvänta sig att uppnå en nettoökning, trots den dåliga utvecklingen för en av de investeringar som företaget innehar.