다각화 된 투자 회사는 무엇입니까?

다각화 된 투자 회사는 다양한 증권 및 다양한 유형의 비즈니스에 투자 할 수 있도록 구성된 단위 투자 신탁 또는 뮤추얼 펀드입니다. 뮤추얼 펀드의 경우, 다각화 된 투자 회사는 폐쇄 형 펀드 또는 개방형 펀드 일 수 있습니다. 미국에는 다양한 투자 회사가 보유 할 수있는 투자 금액을 관리하는 특정 규정이 있습니다.

다각화 된 투자 회사의 기능을 정의하는 주요 법률 또는 규정은 1940 년 투자 회사로 알려져 있습니다.이 법은 뮤추얼 펀드 또는 단위 투자가 소유 한 전체 포트폴리오의 75 %를 구성하는 자산에 대한 최대 백분율을 효과적으로 정의합니다. 믿음. 이 자산의 75 %에는 현금, 현금성 자산 및 유가 증권이 포함됩니다. 포트폴리오의이 부분에서 다각화 된 투자 회사는 한 발행인의 유가 증권과 관련된 자산의 5 % 이상을 가질 수 없습니다. 동시에, 투자 회사는 한 발행자와 관련된 투표 주식의 10 % 이상을 통제 할 수 없습니다.

이러한 조항들은 다각화 된 투자 회사가 하나의 유가 증권 또는 동일한 발행자와 관련된 유가 증권 그룹에 중점을 둔 투자 전략에 다량의 자산을 투자 전략에 배치하는 것을 효과적으로 불가능하게합니다. 그렇게하면 투자 중 하나가 갑자기 가치를 떨어 뜨릴 경우 투자 회사가 재정적으로 심각하게 무너지는 것을 방지 할 수 있습니다. 다각화 된 투자 회사의 포트폴리오는 매우 다양하기 때문에 전체적으로 충분한 손실을 유지하고 신탁 또는 뮤추얼 펀드를 위험에 처할 가능성이 크게 줄어 듭니다.

뮤추얼 펀드 또는 단위 투자 신탁으로 일하는 투자자는 다각화 된 투자 회사와 거래 할 때 약간 높은 수준의 보안을 누릴 수 있습니다. 각 개인 보유에 대한 일반적인 변동성 수준은 여전히 ​​존재하지만, 수많은 다른 투자의 확대는 한 투자가 현재 돈을 잃는 경우 다른 투자 가치가 동시에 증가하는 것을 보장하는 데 도움이됩니다. 이것은 회사가 보유한 투자 중 하나의 성과가 좋지 않더라도 투자자가 여전히 순증가 달성을 기대할 수있는 상황을 만듭니다.