¿Qué es un comercio ficticio?
Un comercio ficticio es una transacción de valores que se falsifica de alguna manera en beneficio del comerciante. Este término también puede referirse a un tipo de marcador de posición utilizado para registrar una transacción y actualizado más tarde con la información correcta. Las operaciones ficticias en el primer sentido son ilegales porque son una forma de manipulación del mercado, donde un corredor o comerciante tiene como objetivo beneficiarse de un cambio percibido en el mercado que realmente se crea a través de sus acciones. El segundo tipo puede usarse para ciertos tipos de transacciones de valores por acuerdo.
Un ejemplo de un comercio ficticio fraudulento es un comercio de lavado, donde los corredores compran y venden valores simultáneamente para crear la ilusión de actividad. Como resultado, no hay un cambio neto en la propiedad, pero para otros comerciantes, parece que algo está sucediendo en el mercado. Esto puede estimular la actividad real que el corredor puede explotar. Se pueden usar otras operaciones para crear la ilusión de la actividad de la cuenta en el estado de cuenta del cliente con el fin de ocultar la malversación y otras actividades fraudulentas.
Los reguladores monitorean el mercado en busca de indicios de que los inversores estén involucrados en la manipulación del mercado, y están alertas a los indicios de un comercio ficticio. Participar en dicha actividad puede ser motivo de expulsión de un intercambio, así como sanciones legales. Si el comercio se utiliza para falsificar registros de cuenta con el fin de defraudar a los clientes, también pueden demandar por compensación e incumplimiento de contrato. Los administradores de dinero están acusados de una responsabilidad fiduciaria, lo que significa que deben cuidar los activos de sus clientes de manera responsable, y las transacciones fraudulentas son una violación de la ética profesional.
En efecto, un comercio ficticio parece tener lugar en el mercado abierto y parece legítimo para un extraño, pero en realidad es falso. Los valores no se transfieren a otra parte y cualquier beneficio que pueda parecer realizado también es falso. Estos intercambios pueden registrarse en la cuenta de un cliente para que parezca que se está produciendo una actividad comercial, de modo que, a simple vista, los clientes piensan que sus activos están en buenas manos.
Como marcador de posición, un comercio ficticio puede ser parte de un acuerdo de transacción regular entre dos compañías. Establecen una fecha en el futuro y la actualizan cuando tienen información sobre la tasa correcta y la fecha de liquidación para finalizar la operación. Esto se utiliza para registrar un acuerdo sin establecer la fecha y la tasa, ya que pueden cambiar de acuerdo con los términos del contrato.