O que é um comércio fictício?
Um comércio fictício é uma transação de valores mobiliários que é falsificada de alguma forma para o benefício do comerciante. Esse termo também pode se referir a um tipo de espaço reservado usado para registrar uma transação e atualizado posteriormente com as informações corretas. Os negócios fictícios, no primeiro sentido, são ilegais porque são uma forma de manipulação do mercado, em que um corretor ou comerciante pretende se beneficiar de uma mudança percebida no mercado que é realmente criada por meio de suas ações. O segundo tipo pode ser usado para certos tipos de transações de valores mobiliários por acordo.
Um exemplo de um comércio fictício fraudulento é o de lavagem, em que os corretores compram e vendem simultaneamente títulos para criar a ilusão de atividade. Como resultado, não há uma mudança líquida de propriedade, mas para outros traders, parece que algo está acontecendo no mercado. Isso pode estimular a atividade real que o corretor pode explorar. Outras operações podem ser usadas para criar a ilusão de atividade da conta no extrato de um cliente, a fim de encobrir desvios e outras atividades fraudulentas.
Os reguladores monitoram o mercado em busca de sinais de que os investidores estão envolvidos na manipulação do mercado e estão alertas aos sinais de um comércio fictício. O envolvimento em tal atividade pode ser motivo para expulsão de uma troca, bem como sanções legais. Se a negociação for usada para falsificar registros de contas com a finalidade de fraudar clientes, eles também poderão processar por compensação e quebra de contrato. Os gerentes de dinheiro são responsáveis por uma responsabilidade fiduciária, o que significa que devem cuidar dos ativos de seus clientes com responsabilidade, e negociações fraudulentas são uma violação da ética profissional.
De fato, um comércio fictício parece ocorrer no mercado aberto e parece legítimo para alguém de fora, mas na verdade é falso. Os títulos não são transferidos para outra parte e quaisquer lucros que possam parecer ter sido realizados também são falsos. Essas negociações podem ser registradas na conta de um cliente para parecer que a atividade comercial está ocorrendo, de modo que, de relance, os clientes pensam que seus ativos estão em boas mãos.
Como espaço reservado, um comércio fictício pode fazer parte de um acordo de transação regular entre duas empresas. Eles definem uma data no futuro e a atualizam quando têm informações sobre a taxa correta e a data de liquidação para finalizar a negociação. Isso é usado para registrar um contrato sem definir a data e a taxa, pois eles podem mudar de acordo com os termos do contrato.