¿Qué es un gerente de activos?
Los administradores de activos
son personas responsables de supervisar el desempeño de los activos financieros de sus clientes. Esto a menudo incluye la gestión de cualquier propiedad de acciones, problemas de bonos, bienes raíces u otros activos que posee el cliente. Un gerente de activos buscará encontrar el equilibrio ideal entre incurrir en riesgo y ganar rendimientos de las inversiones, lo que aumenta el valor de la cartera del cliente. Los gerentes de este tipo pueden trabajar para empresas de corretaje o funcionar como gerentes independientes que trabajan para clientes privados.
El gerente de activos típico se centra en el proceso de gestión de inversiones. Esto implica monitorear el desempeño de cualquier acción, bonos u otros valores que un cliente tiene en su cartera financiera. Como parte del proceso de gestión, el gerente de activos hará recomendaciones sobre qué inversiones a largo plazo a largo plazo, cuáles deben venderse dentro de un período de tiempo determinado y qué nuevas ofertas de acciones o bonos shoSe adquiriría para la cartera. El objetivo es maximizar el rendimiento de todos los activos contenidos en la cartera, al tiempo que mantiene el nivel de riesgo asociado con el proceso de inversión dentro de los límites determinados por el cliente.
Junto con la gestión de inversiones como acciones y bonos, se puede solicitar un gerente de activos para administrar las tenencias inmobiliarias que son propiedad del cliente. Esto puede implicar asegurarse de que las propiedades sigan siendo rentables y aconsejar al cliente cuándo vender esos activos y convertir los ingresos en otras formas de inversiones. El gerente a menudo aconsejará al cliente cuándo realizar mejoras en las propiedades, como un medio para posicionar al cliente para que finalmente gane más beneficios de esas tenencias inmobiliarias.
Dependiendo de la relación entre el gerente de activos y el cliente, al gerente se le puede otorgar una autorización limitada para participar en la compra y la ventaen nombre del cliente. Este es a menudo el caso cuando la relación comercial se ha establecido durante algún tiempo, y el cliente ha llegado a confiar tanto en la experiencia como la integridad del gerente. Sin embargo, es importante comprender que el cliente siempre tiene la capacidad de anular las sugerencias del gerente y tomar un curso de acción alternativo, si lo desea.
Para funcionar como un administrador de activos, es necesario tener un ojo para los detalles, ya que las tareas asociadas con el trabajo se centran en mantener una contabilidad continua de los activos del cliente. El gerente también debe estar bien versado para comprender cómo funcionan varios mercados de inversión y poder identificar las próximas tendencias que tendrán un impacto en el valor de la cartera de inversiones del cliente. También es importante que el gerente de activos comprenda todas las leyes y regulaciones actualmente vigentes que se relacionan con las opciones de inversión y comercio. Esto ayuda a garantizar que el cliente siempre cumpla con WIAquellos estándares al ejecutar cualquier tipo de transacción financiera que involucre los activos colocados al cuidado del gerente.