Co je správce aktiv?

Správci aktiv jsou jednotlivci, kteří odpovídají za dohled nad výkonem finančních aktiv svých klientů. To často zahrnuje správu všech držených akcií, emisí dluhopisů, nemovitostí nebo jiných aktiv, která klient vlastní. Správce aktiv se bude snažit najít ideální rovnováhu mezi vznikajícím rizikem a výdělkem z investic, čímž se zvýší hodnota portfolia klienta. Manažeři tohoto typu mohou pracovat pro makléřské firmy nebo fungovat jako nezávislí manažeři, kteří pracují pro soukromé klienty.

Typický správce aktiv se zaměřuje na proces správy investic. To zahrnuje sledování výkonu jakýchkoli akcií, dluhopisů nebo jiných cenných papírů, které má klient ve svém finančním portfoliu. V rámci procesu řízení vydá správce aktiv doporučení, ke kterým investicím se bude dlouhodobě držet, které by měly být prodány v daném časovém období a které nové nabídky akcií nebo dluhopisů by měly být získány do portfolia. . Cílem je maximalizovat návratnost všech aktiv obsažených v portfoliu při zachování úrovně rizika spojeného s investičním procesem v mezích stanovených klientem.

Spolu se správou investic, jako jsou akcie a dluhopisy, může být správce aktiv vyzván ke správě nemovitostí, které jsou ve vlastnictví klienta. To může zahrnovat zajištění toho, aby nemovitosti zůstaly ziskové, a poradenství klientovi, kdy má prodat tato aktiva a převést výnosy do jiných forem investic. Manažer často klientovi poradí, kdy provést vylepšení nemovitostí, jako prostředek k tomu, aby klient nakonec získal více výhod z těchto nemovitostí.

V závislosti na vztahu mezi správcem aktiv a klientem může být správci uděleno omezené oprávnění k účasti na nákupu a prodeji jménem klienta. Toto je často případ, kdy byl obchodní vztah již nějakou dobu navázán a klient začal důvěřovat jak odbornosti, tak integritě manažera. Je však důležité pochopit, že klient má vždy schopnost potlačit návrhy manažera a provést alternativní postup, pokud si to přeje.

Aby mohl fungovat jako správce aktiv, je třeba mít na paměti podrobnosti, protože úkoly spojené s prací se zaměřují na vedení průběžného účetnictví aktiv klienta. Manažer musí být rovněž dobře obeznámen s tím, jak fungují různé investiční trhy, a musí být schopen identifikovat připravované trendy, které budou mít dopad na hodnotu investičního portfolia klienta. Je také důležité, aby správce aktiv chápal všechny platné zákony a předpisy, které se vztahují k možnostem investování a obchodování. To pomáhá zajistit, aby klient vždy dodržoval tyto standardy při provádění jakéhokoli typu finanční transakce, která zahrnuje aktiva umístěná do péče správce.