Co to jest Asset Manager?
Zarządzający aktywami to osoby odpowiedzialne za nadzorowanie wydajności aktywów finansowych swoich klientów. Obejmuje to często zarządzanie posiadanymi akcjami, emisjami obligacji, nieruchomości lub innych aktywów posiadanych przez klienta. Zarządzający aktywami będzie dążył do znalezienia idealnej równowagi między ponoszeniem ryzyka a uzyskiwaniem zwrotów z inwestycji, zwiększając w ten sposób wartość portfela klienta. Menedżerowie tego typu mogą pracować dla firm maklerskich lub działać jako niezależni menedżerowie pracujący dla klientów prywatnych.
Typowy zarządzający aktywami koncentruje się na procesie zarządzania inwestycjami. Obejmuje to monitorowanie wyników wszelkich akcji, obligacji lub innych papierów wartościowych, które klient ma w swoim portfelu finansowym. W ramach procesu zarządzania zarządzający aktywami wyda zalecenia dotyczące tego, które inwestycje należy zatrzymać w perspektywie długoterminowej, które z nich należy sprzedać w danym okresie, a także jakie nowe oferty akcji lub obligacji należy nabyć dla portfela . Celem jest maksymalizacja zwrotu ze wszystkich aktywów zawartych w portfelu, przy jednoczesnym utrzymaniu poziomu ryzyka związanego z procesem inwestycyjnym w granicach określonych przez klienta.
Oprócz zarządzania inwestycjami, takimi jak akcje i obligacje, zarządca aktywów może zostać wezwany do zarządzania nieruchomościami będącymi własnością klienta. Może to obejmować upewnienie się, że nieruchomości pozostają rentowne, oraz doradzenie klientowi, kiedy sprzedać te aktywa i przekształcić wpływy w inne formy inwestycji. Menedżer często doradza klientowi, kiedy wprowadzić ulepszenia do nieruchomości, co ma na celu umiejscowienie klienta w celu uzyskania większych korzyści z tych nieruchomości.
W zależności od relacji między zarządzającym aktywami a klientem, menedżerowi może zostać udzielone ograniczone upoważnienie do angażowania się w zakup i sprzedaż w imieniu klienta. Często zdarza się tak, gdy relacje biznesowe są nawiązywane od pewnego czasu, a klient zaufał zarówno fachowości, jak i uczciwości kierownika. Jednak ważne jest, aby zrozumieć, że klient zawsze ma możliwość przesłonięcia sugestii menedżera i podjęcia alternatywnych działań, jeśli tego chce.
Aby działać jako zarządzający aktywami, należy zwracać uwagę na szczegóły, ponieważ zadania związane z pracą skupiają się na bieżącym rozliczaniu aktywów klienta. Menedżer musi również dobrze orientować się w działaniu różnych rynków inwestycyjnych i umieć identyfikować nadchodzące trendy, które będą miały wpływ na wartość portfela inwestycyjnego klienta. Ważne jest również, aby zarządzający aktywami zrozumiał wszystkie obowiązujące przepisy i regulacje dotyczące inwestycji i opcji handlowych. Pomaga to zapewnić, że klient zawsze przestrzega tych standardów podczas wykonywania każdego rodzaju transakcji finansowej, która obejmuje aktywa oddane pod opiekę menedżera.