Co to jest menedżer aktywów?
Menedżerowie aktywów to osoby odpowiedzialne za nadzorowanie wyników aktywów finansowych swoich klientów. Często obejmuje to zarządzanie zasobami akcji, problemy z obligacjami, nieruchomości lub inne aktywa, które posiada klient. Kierownik aktywów będzie starał się znaleźć idealną równowagę między poniesieniem ryzyka a zarobkami z inwestycji, zwiększając w ten sposób wartość portfela klienta. Menedżerowie tego typu mogą działać dla firm maklerskich lub funkcjonować jako niezależni menedżerowie pracujący dla klientów prywatnych.
Typowy menedżer aktywów koncentruje się na procesie zarządzania inwestycjami. Obejmuje to monitorowanie wyników wszelkich akcji, obligacji lub innych papierów wartościowych, które klient ma w swoim portfelu finansowym. W ramach procesu zarządzania menedżer ds. Zasobów będzie wydawał zalecenia dotyczące inwestycji, które należy utrzymać w dłuższej perspektywie, które należy sprzedać w danym okresie i które nowe oferty akcji lub obligacji SHOULD zostanie nabyty dla portfela. Celem jest zmaksymalizacja zwrotu ze wszystkich aktywów zawartych w portfelu, przy jednoczesnym utrzymaniu poziomu ryzyka związanego z procesem inwestycyjnym w granicach określonych przez klienta.
Wraz z zarządzaniem inwestycjami, takimi jak akcje i obligacje, może zostać wezwany menedżera aktywów do zarządzania zasobami nieruchomości, które są własnością klienta. Może to obejmować upewnienie się, że nieruchomości pozostają opłacalne i doradzanie klientowi, kiedy sprzedać te aktywa i przekształcić wpływy na inne formy inwestycji. Menedżer często doradza klientowi, kiedy wprowadzić ulepszenia nieruchomości, jako sposób ustawienia klienta do ostatecznego uzyskania większej korzyści z tych nieruchomości.
W zależności od relacji między menedżerem aktywów a klientem, menedżera może otrzymać ograniczoną autoryzację do kupowania i sprzedażyw imieniu klienta. Często dzieje się tak w przypadku, gdy relacje biznesowe zostały ustanowione od pewnego czasu, a klient zaufał zarówno wiedzy, jak i uczciwości menedżera. Ważne jest jednak, aby zrozumieć, że klient zawsze może zastąpić sugestie menedżera i podjąć alternatywny sposób działania, jeśli pragnie.
Aby funkcjonować jako menedżer aktywów, konieczne jest zwrócenie uwagi na szczegółowe informacje, ponieważ zadania związane z pracą koncentrują się na utrzymaniu bieżącego rachunkowości aktywów klienta. Menedżer musi być również dobrze zorientowany w zrozumieniu, jak działają różne rynki inwestycyjne, i być w stanie zidentyfikować nadchodzące trendy, które będą miały wpływ na wartość portfela inwestycyjnego klienta. Ważne jest również, aby menedżer aktywów zrozumiał wszystkie obecnie przepisy i przepisy dotyczące opcji inwestowania i handlu. Pomaga to upewnić się, że klient zawsze przestrzega WITe standardy podczas wykonywania dowolnego rodzaju transakcji finansowych, które obejmują aktywa umieszczone pod opieką menedżera.